Сейчас система документооборота переходит в онлайн-формат. То, для чего раньше требовалось проводить часы в банковских очередях, теперь оформляется несколькими кликами. Для комфорта своих клиентов была создана программа по формированию платежного поручения в Альфа-Банке, позволяющая не только быстро расплатиться с контрагентами, но и при необходимости отозвать документ.
Что такое платежное поручение
Например, вы владеете небольшим магазином с продуктами и хозяйственным инвентарем в деревне. Поставщик привез заказанный ранее товар, после чего возникает вопрос об оплате, и здесь в работу вступает платежное обязательство. Оно является расчетным документом, содержащим установку для банка о переводе прописанной суммы со счета плательщика на счет получателя.
Поручение может быть оформлено во время визита в банк или онлайн, согласно форме 0401060, утвержденной законодательно.
Обращаясь в учреждение, необходимо учитывать, что все проводимые операции занимают некоторое количество времени. Так, в пределах 1 субъекта максимальный срок перевода денег от плательщика получателю составит 3 рабочих дня, при расчетной операции в границах всей территории России — 5 рабочих дней.
Перед оформлением платежного обязательства стоит изучить список случаев его применения:
- Заблаговременная оплата работ, товаров или услуг.
- Выплаты бизнес-партнерам за доставленную продукцию, произведенные работы или услуги.
- Размещение депозита/кредита или его возврата, уплата процентов по ним.
- Внесение налогов, штрафов, пеней или взносов в бюджетные и частные организации разного уровня.
- Оплата существующих контрактов или внесение средств согласно законодательным актам.
- Периодические платежи, прописанные в договоре.
Сейчас такой способ финансовых переводов является самым распространенным и используется не только юридическими, но и физическими лицами.
Виды платежных поручений
Существует 2 вида выплат:
- срочное;
- досрочное.
Расчетным документом пользуются в нескольких случаях:
- неполное внесение средств во время крупных сделок;
- зачисление оплаты после поставки товара, оказания услуги или исполнения оговоренных работ;
- внесение аванса, т.е. договор об услугах, работах или поставках заключен, и его часть выплачивается заранее.
Как создать платежное поручение через «Альфа-Бизнес»
Юридические лица достаточно давно перешли на ведение документации при финансовых сделках в онлайн-формате. Такой подход удобен, экономит время и позволяет снизить риск махинаций с деньгами.
Вручную
Все дистанционные операции проводятся в «Личном кабинете АЛБО» на сайте «Альфа-Бизнеса».
Нажав кнопку «Платежи», на стартовой странице можно будет сформировать документ вручную. Также это делается во вкладке «Исходящие» через кнопку «Новый платеж».
Или можно воспользоваться разделом «Продукты и услуги», в котором нажимается кнопка «Рублевые платежи», далее — «Новый платеж».
По шаблону
Альфа-Банк позаботился о клиентах, которым проще работать по образцу. Им следует с главной страницы перейти во вкладку «Исходящие», далее появится ссылка «Шаблоны», в ней выбираются «Шаблоны рублевых платежей» или иной из представленных пунктов и вносятся данные.
Подписание платежного поручения перед отправкой
В интернет-портале Альфа-Банка настроена функция заверения документа прямо во время создания платежного обязательства.
Для удостоверения понадобится расположенная с правой стороны документа кнопка «Перейти к подписанию». После ее нажатия откроется окно, в которое вводят код из 8 цифр, направленный в СМС-уведомлении, и активируется опция «Подписать».
В случае отсутствия в чекбоксе отметки «Отправить после подписания», документ будет пребывать в статусе «Готово к отправке».
Еще заверить нужный документ можно из вкладки «Исходящие», выделив его из общего перечня щелчком мыши, после нажать «Подписать» и ввести СМС-код.
Отправка платежного поручения в банк
В Альфа-Банке есть возможность переслать расчетный документ в кредитную организацию с формы поручения, активировав с правой стороны экрана опцию «Отправить в банк».
Другой способ — зайти в «Исходящие», далее выбрать закладку «Готово к отправке», в которой содержатся все неотправленные документы. Щелчком мыши выбрать интересующую платежку и снизу страницы нажать «Отправить в банк».
Как перечислить деньги
Распоряжение о выплате денежных средств, составленное на бумаге, актуально для подачи в банк 10 календарных дней, отсчет начинается со следующего дня после подписания документа.
Физическому лицу
Оформляя денежные перечисления физическому лицу, стоит предварительно изучить изменения, произошедшие 1 июня 2020 г. Согласно им, если работодателю предъявлена официальная бумага о вычете некоторой суммы из зарплаты сотрудника в счет погашения долга, алиментов и пр., то при оформлении выплат об этом делается пометка в графе «Назначение платежа».
В некоторых случаях заполняется строка — «Назначение платежа кодовое». За неправильность оформления данной графы ответственность возлагается на плательщика.
Совершая финансовые выплаты на физическое лицо в разделе «Реквизиты получателя», вносят данные счета адресата, ИНН физлица или банка, Ф.И.О. полностью. Для удобства пользователей кредитная организация создала портал «Альфа-Клик», на котором ее клиент может посмотреть информацию о счете получателя.
Юридическому лицу
При взаимодействии с юридическим лицом понадобятся его данные: ИНН/КИО получателя, наименование организации, состоящий из 20 символов расчетный счет. Если получатель не сотрудничает с Альфа-Банком, его данные уточняются самостоятельно, онлайн-помощник «Альфа-Клик» их не предоставит.
Отзыв платежного поручения
Многие сталкивались с ситуацией, когда находили ошибку в документе после его отправления. Для корректировки таких недочетов разработчики «Альфа-Бизнес Онлайн» создали функцию отзыва платежа. Сделать возврат можно не всегда, отмена производится, если документ в статусе:
- «На обработке»;
- «В дневной очереди»;
- «Отправлен».
При нахождении платежа в другом статусе придется обращаться к менеджеру банка с соответствующим допуском в программе.
Процесс отзыва оформляется во вкладке «Исходящие», далее выбираются «Активация ошибочного документа» — «Другие действия» — «Отменить».
Просматривая платежные документы, также возможно сделать отмену, нажав «Другие действия» и «Отменить». Программа выведет в новое окно для подтверждения действий: с левой стороны страницы следует указать причину отзыва документа, запросить код и после его ввести.
Если отменить оплату не представляется возможным, то составляется письмо на отзыв платежа. Система автоматически предложит его создать. После согласия сформируется шаблон документа, заполнив который нажимается «Отправить в отделение».
Далее запрашивается и вносится код и нажимается «Подписать».
Правила заполнения платежного поручения
Индивидуальные предприниматели и предприятия для выплаты налогов, начисления зарплаты и других финансовых операций используют платежное обязательство. В его оформлении поможет Положение № 383-П, приложение 1, где содержится список и подробное описание всех пунктов документа.
На получение зарплаты
В России на законодательном уровне закреплено обязательство работодателя перед своими сотрудниками о выплате заработной платы. Согласно ч.6 ст.136 ТК РФ, крайний срок для аванса — 30 число текущего месяца, для зарплаты — 15 число следующего месяца.
При желании получать денежные средства на карту сотрудник должен предоставить работодателю реквизиты своего банковского счета, на который будут производиться выплаты.
Особенности оформления платежного обязательства для зачисления зарплаты:
- «Получатель платежа» — вписываются реквизиты банка и номер счета для финансовых зачислений. Если оба контрагента сотрудничают с «Альфа-Банком», достаточно вписать Ф.И.О. получателя.
- «Сумма платежа» — вносится количество переводимых денежных средств.
- «Назначение платежа» — с 01.06.2020 г. были изменены коды для видов доходов, указывающиеся в этой графе.
Отложенные платежи
В случае согласия контрагента работать за вознаграждение, которое будет выплачено в будущем, на онлайн-портале Альфа-Банка предусмотрено создание отложенного платежа.
Для отправки платежного документа с датой позднее, чем число возникновения, в графе «Срочность платежа» раздела «Отправить не ранее» указывают нужный срок.
Введенное обозначение не может превышать текущую дату сроком более чем 10 дней.
Бюджетные платежи
Оформление бюджетных платежей претерпело ряд изменений согласно Приказу Минфина РФ от 14.09.2020 N 199н.
Процесс начинается с заполнения документа в «Личном кабинете» кредитной организации. Среди форм поручений выбирается «Бюджетный платеж», далее чуть ниже под этим же названием нажимается галочка.
После чего преступают к внесению информации.
101 или статус плательщика обозначается соответствующим кодом, который с 01.10.2021 г. станет един для всех — «13».
104 или КБК — проставляется «0» или данные из 20 цифр.
105 или ОКТМО — разрешен ввод не более 8 символов.
106 или основание платежа — содержит 2 знака, а с 01.10.2021 г. список допустимых кодов для заполнения сократится, некоторые обозначения будут заменены.
107 или налоговый период — не более 10 цифр.
108 или номер документа — состоит из 15 цифр, в случае с текущими платежами «0»;
оплата по требованию или акту — указывается номер требования без «№»; в платежном документе на травматизм — «0» согласно изменениям 2021 г.
109 или дата документа — заполняется по форме: число. месяц. год., по текущим налоговым платежам и взносам вписывают дату подписания расчета или декларации. При несданной отчетности вносят «0». Также коррективы, вступающие в силу в 2021 г.
КПП Плательщика — оформляют заглавными буквами латинского алфавита и цифрами, в совокупности всего 9 символов, буквы стоят только на 5-6 месте.
КПП Получателя — заполняется по тем же правилам, что и КПП Плательщика.
60 или ИНН — вносятся данные третьего лица, за которое производится оплата. Если этих сведений нет, то вписывают «0».
102 или КПП — вводится информация о том, за кого производится платеж, для компаний — 9-значный код причины постановки на учет в ФНС, предпринимателей — «0».
Заполнение многих граф зависит от информации, внесенной в поле 106, — основание платежа.
Таможенные платежи
Согласно Федеральному закону от 27.12.2019 N 479-ФЗ, таможенные счета тоже претерпели ряд изменений, и новые реквизиты следует вносить с 01.01.2021 г.
В поле 106 указывают данные, уточненные у контрагента, после верного ввода раздел 107 «Налоговый период» преобразуется в графу «Код таможенного органа».
Коды для заполнения платежных поручений
Платежные документы формируют по разным причинам, например выплата налогов или зарплаты. В соответствии с основанием для создания меняется и список заполняемых кодов. Здесь приводятся основные, часть расшифровывалась выше, а графы 101-110 заполняют только для налоговой или таможни.
1 — название банковского документа.
2 — номер формы ОКУД 0401060.
3 — номер поручения, состоящий из 6 цифр. Отсчет ведется с нового года, подряд.
4 — дата оформления документа.
5 — вид платежа. Заполняется только при срочной выплате.
6 — сумма прописью.
7 — данные о количестве средств в цифровом формате. Копейки и рубли разделяют «-».
8 — плательщик или название организации, предприятия, ИП.
9 — номер счета плательщика.
10 — сведения о банке плательщика (место нахождения, наименование).
11 — банковский идентификационный код (БИК).
12 — корреспондентский номер банка плательщика.
13 — сведения о банке получателя.
14 — БИК получателя.
15 — номер счета банка получателя, входящего в состав ЕКС с 01.01.2021 г.
16 — получатель. В случае с юрлицами, банками указывают наименование; для физлиц — Ф.И.О. и вид деятельности; для частников — Ф.И.О. и в скобках — «ИП»; во время бюджетных взносов — сокращенное название госоргана (и иногда в скобках — кто его администрирует).
17 — номер счета территориального органа Федерального казначейства (ТОФК) с 01.01.2021 г.
18 — шифр платежного поручения — 01.
19 — срок взноса не заполняется.
20 — название платежа не меняют.
21 — очередность выплаты в соответствии со ст. 855 ГК РФ.
22 — код «0» или вписывают УИН.
23 — резервное поле оставляют пустым.
24 — назначение средств.
43 — М.П., при наличии ставят печать.
44 — подпись руководителя предприятия или ИП.
45 — отметка банка — не заполняют.
Скачать образцы заполнения платежек
Скачать образец вы можете, перейдя по ссылке link.alfabank.ru/webclient/static/iFrames/Help_4.htm.
Кроме того, как создать документ, указано на официальном сайте Федеральной налоговой службы service.nalog.ru.
Дополнительные нюансы
При заполнении документа в офисе кредитной организации делают 4 копии бланка, при дистанционном создании весь документооборот ведется в электронном формате.
В ситуации, когда на счете недостаточно денежных средств, поручение можно оплатить частично, о чем будет сделана соответствующая пометка.
Если деньги отсутствуют на счете плательщика, в кредитной организации примут заявление, но перечислят необходимую сумму только после пополнения баланса. В противном случае выплат не будет даже с поданным документом.
Как узнать реквизиты
Узнать реквизиты счета можно, зайдя в «Личный кабинет» на интернет-портале Альфа-Банка, далее выбрать интересующую карту и нажать «Реквизиты счета».
