Пластиковые карты активно используются в современной жизни. Они стали удобным инструментом для совершения платежей и других операций за счет собственных или предоставленных в кредит денег. Особое внимание населения традиционно привлекаются карты Сбербанка без платы за обслуживание. Но перед получением пластика надо узнать обо всех особенностях данной категории продуктов.
Расходы на пользование картой
Клиенту, выбравшему пластик от самого крупного в России банка, надо обязательно знать, сколько стоит обслуживание банковской карты Сбербанка. В тарифах обязательно указывается стоимость годового обслуживания, но клиенту часто приходится также нести и дополнительные расходы при использовании пластика.
Годовое обслуживание
Годовое обслуживание – это плата, взимаемая за изготовление пластика, организацию по нему расчетов, ведение счета и оказание владельцу карточки базового набора услуг. Обычно первый раз снимают плату за годовое обслуживание сразу после выдачи и активации пластика. В дальнейшем списания будут проходить ежегодно в ту же дату.
Сколько стоит годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка, зависит от нескольких факторов:
- тип карточки (дебетовая или кредитная);
- категория пластика (классическая, золотая и т. д.);
- категория клиента (например, для участников зарплатных проектов могут применяться специальные тарифы).
В год за обслуживание карточки Сбербанк берет от 150 до 12000 рублей. При этом клиентам предлагаются также карты Сбербанка без годовой платы за обслуживание. В этом случае все расходы по изготовлению пластика банк берет на себя, а дополнительные сервисы предоставляются в соответствии с действующими тарифами.
Дополнительные услуги
За данные сервисыы могут снимать деньги, даже если за обслуживание карты Сбербанка плата не предусмотрена.
Основные виды платных дополнительных сервисов:
- Мобильный банк. Базовый SMS-сервис, включающий получение кодов для подтверждения операций в интернете, предоставляется бесплатно. За SMS-уведомления о расходах по карте в зависимости от типа карты банк берет от 0 до 60 рублей ежемесячно.
- Плата за снятие наличных. По дебетовым картам она берется при использовании сторонних банкоматов или касс, а по кредитным – при любой операции по снятию наличных.
- Страхование. С помощью этой услуги клиент может застраховаться на случай кражи денежных средств мошенниками. Предоставляется она партнером банка – компанией «Сбербанк Страхование».
Важно! Пользоваться или нет дополнительными платными услугами – клиент решает самостоятельно. Без них доступен основной функционал пластика и большинству владельцев сервисы, предоставляемые за отдельную плату, не требуются.
Дебетовые с бесплатным обслуживанием
Стоимость обслуживания классической карты Сбербанка составляет 750 р. в первый год и 450 р. в последующие. Золотая карточка и пластик с привилегией обойдутся еще дороже. Но в ассортименте представлены также продукты без платы за обслуживание.
Пенсионерам и для получения социальных выплат
Пенсионная карта Сбербанка обслуживается бесплатно. Она выдается только клиентам, имеющим право на получение пенсии и других выплат социального характера. Обслуживается этот пластик платежной системой МИР сроком действия 5 лет. Если клиенту потребуется перевыпустить его из-за утраты/порчи или смены персональных данных, то за услугу придется заплатить 30 р. единовременно.
На средства на карте предусмотрено начисление 3,5% годовых. По бонусной программе действует кэшбэк от Сбера в 0,5% баллами Спасибо и до 30% от участников партнерской сети.
Лимит на снятие наличных – 50 тыс. р. в сутки и 500 тыс. р. в месяц. Если держатель снимает деньги через сторонние банкоматы, то с него будет списана сразу плата в 1% (мин. 100 р.). Допускается превышать дневной лимит при обращении в кассы Сбербанка, но в этом случае с суммы выдачи свыше установленного ограничения будет взята плата в 0,5%. Месячный лимит превышать нельзя.
Базовый экономный пакет услуги «Мобильный банк» предоставляется бесплатно, а за полный вариант сервиса SMS-информирования плата составит 30 р. ежемесячно (2 первых месяца – бесплатно).
Цифровая
По цифровой карте отсутствует плата за обслуживание, и она не имеет физического носителя. Оформить виртуальную карточку можно через Сбербанк Онлайн. Она подходит для привязки к системам платежей Google, Apple, Samsung Pay, а также для безопасных покупок на различных сайтах.
Снятие наличных с цифровой карты осуществляется без платы через кассы территориального банка (филиала) Сбербанка, где открыт счет. При получении наличных через кассы других филиалов возможно при внесении платы в 0,75% от суммы. Выдача наличных в кассах сторонних банков и через любые банкоматы невозможна.
Лимит выдачи наличных на сутки – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р. При превышении дневного лимита в кассах филиала по месту ведения счета взимается плата в 0,5% от суммы превышения. Месячный лимит превышать недопустимо, в других территориальных банках выход за пределы суточного ограничения на выдачу наличных невозможен.
Внимание! Услуга «Мобильный банк» предоставляется на стандартных условиях. Экономный пакет ее доступен бесплатно, а за полный ежемесячно списывается плата 60 р.
Моментум
Карта моментальной выдачи, выпускаемая сразу при обращении в офис. По ней не предусмотрена плата за обслуживание. Имя держателя на лицевой стороне пластика Momentum не наносится. На выбор доступны карты ВИЗА, Mastercard и МИР. По ним предусмотрено получение кэшбэка от партнеров баллами Спасибо в размер до 30%.
Особенности снятия наличных и плата:
- лимит на день – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р.;
- при получении наличных сверх лимита в кассе Сбербанка взимается плата в 0,5% от суммы превышение;
- превышение месячного лимита невозможно;
- плата при снятии наличных в сторонних банках – 1% (мин. 150 р.).
Если необходим полный пакет СМС-уведомлений, то он обойдется ежемесячно за плату в размере 60 р. Базовый пакет доступен бесплатно.
Маэстро
Довольно долгое время Сбербанк выпускал Maestro с бесплатным обслуживанием. Многие из таких карточек имели 18-значный номерами, из-за чего было затруднено их использование при совершении операций в интернете.
В настоящее время постепенно карты Maestro выводятся Сбербанком из оборота. Социальные карты выпускаются теперь от платежной системы МИР и их обслуживание остается бесплатным. Моментальный Maestro также постепенно выходит из обращения и по его заменяют по выбору клиента на карты МИР, Виза или Мастеркард с бесплатным обслуживанием.
Кредитки с бесплатным обслуживанием
По всем кредиткам в Сбербанке доступен без дополнительной платы полный пакет SMS-информирования, предоставляется льготный период продолжительностью до 50 дней. Он распространяется исключительно на покупки.
При снятии наличных с любой кредитки взимается плата в 3% при использовании банкоматов Сбербанка и плата 4% в сторонних устройствах. Минимальный размер платы за 1 операцию – 390 р.
Золотая карточка
Золотая кредитка выпускается с лимитом до 300 тыс. р. по базовым условиям и до 600 тыс. р. – по специальному предложению от банка. Ставка при использовании заемных средств составляет 25,9% по стандартному предложению и 23,9% по индивидуальному. В случае просрочки применяется повышенная ставка в 36% годовых. По бонусной программе предусмотрен кэшбэк до 0,5% от банка и до 30% от компаний-партнеров.
Классическая кредитка
Классическая карта на стандартных условиях выпускается с лимитом до 300 тыс. р. и ставкой 25,9%. По индивидуальному предложению от банка лимит может быть увеличен до 600 тыс. р., а ставка снижена до 23,9%. При просрочках действует единая ставка – 36% годовых. Кэшбэк за покупки от банка баллами Спасибо составляет до 0,5%, а от компаний-партнеров – до 30%.
Карты «Подари жизнь»
Сбербанк выпускает карты «Подари жизнь» золотой и классической категорий:
- лимит до 300 тыс. руб.;
- ставка 25,9% годовых.
По специальному предложению от банка кредитный лимит может достигать 600 тыс. р., а ставка будет снижена до уровня 23,9%. В случае просрочки проценты насчитываются по ставке 36%.
Обслуживание карточек осуществляется бесплатно при условии, что клиент получил их в рамках индивидуального предложения от банка. По стандартной программе обслуживание классической карточки стоит 900 р./год, а золотой – 3500 р. в год.
По программе кэшбэка можно получать баллами Спасибо до 0,5% от стоимости покупок от банка и до 30% от компаний-партнеров. Дополнительно банк будет перечислять 0,3% от суммы покупок и 50% от стоимости первого года обслуживания в благотворительный фонд.
Моментум
Кредитку Моментум можно получить исключительно по индивидуальному предложению от банка:
- лимит до 600 тыс. р.;
- без платы за обслуживание;
- со ставкой по кредиту 23,9%;
- при просрочке проценты увеличиваются до 23,9%.
При перевыпуске выдается классическая кредитка, но тариф при этом не меняется и обслуживание остается бесплатным. Кэшбэк у партнеров программы Спасибо может составить до 30%, а от банка – до 0,5% от стоимости покупок.
Как заказать карту
Оформление карты осуществляется по одному документу – паспорту гражданина РФ. Иностранные граждане тоже могут получить пластик в Сбербанке, но только дебетовый. Для его оформления им надо предъявив документ, удостоверяющий личность и миграционную карту (иной документ, подтверждающий законность пребывания в РФ).
Процедура оформления карточки включает 3 шага:
- Подача заявки. Чаще всего клиенты оформляют ее у специалистов офиса Сбербанка, но удобней воспользоваться формой заявки на сайте.
- Получение уведомления о готовности карточки. Обычно именной пластик изготавливается за 5-10 дней.
- Подписание документов и получение карты. Сотрудники Сбербанка помогут сразу с активацией необходимых сервисов (онлайн-банк, мобильный банк и т. п.). Годовая плата снимается сразу же.
Оформить кредитку онлайн
Кредитку под любые нужды можно оформить прямо на нашем портале. Для этого достаточно обратиться к онлайн-консультанту. Он поможет выбрать наиболее подходящий продукт из представленных на рынке с учетом пожеланий и требований конкретного клиента. Специалист также подробно расскажет о процедуре оформления, размере платы и поможет сформировать заявку.
Заключение
Клиентам Сбербанка необязательно вносить плату за обслуживание карточных продуктов. Ассортимент банка включает довольно много бесплатных видов пластика. Но клиенту надо учитывать, что в плату за годовое обслуживание некоторые услуги не входят и при их использовании могут возникнуть дополнительные расходы.
Статья понравилась и оказалась полезной? Поставьте лайк и поделитесь с друзьями!
Читайте далее статью о видах карт Сбербанка.
