Кредитная карта Уралсиб: онлайн заявка и стоит ли открывать в 2021

Содержание

Удобный инструмент для совершения покупок за счет заранее одобренного лимита кредитования кредитная карта Уралсиб. Этот продукт сочетает большой кредитный лимит, возможность получения бонусов и других привилегий. Линейка кредиток в Уралсиб широкая и перед тем как решить, стоит ли оформлять карту в нем, следует узнать подробнее об условиях доступных продуктов, правилах их оформления, использования и нюансах, которые могут ждать держателя.

Условия по кредитным картам Уралсиб

Перед тем как решить, имеет ли смысл открывать кредитную карту, надо ознакомиться с линейкой продуктов Уралсиба. Практически каждый человек сможет подобрать в ней подходящий для себя вариант.

Независимо от выбранного типа кредитной карты Уралсиб клиент получит следующие условия:

Отсутствие платы за изготовление пластика.
Ставка 23,9% для тех, кто получает зарплату через Уралсиб, и 28 – для всех остальных.
Льготный период на покупки до 62 дней (2 мес.).
Комиссия при получении наличных независимо от владельца устройства – 3,99% плюс 300 р.

При выборе подходящей кредитной карты Уралсиба обратите особое внимание на следующие параметры:

стоимость обслуживания;
возможный кредитный лимит и ставка;
размер вознаграждения в бонусной программе и другие доступные привилегии.

Энерджинс на каждый день

Энерджинс – кредитная карта от Уралсиб для повседневных покупок. Она выпускается с кредитным лимитом от 10 до 500 тыс. р. и позволяет возвращать до 3% от цены покупок за счет кэшбэка. Он выдается бонусами.

Основные особенности кредитки Энерджинс:

Бесплатное обслуживание, если расходные операции за месяц или остаток превышают сумму в 30 тыс. р. Иначе ежемесячно за использование пластика взимается плата в 99 р.
Получение информации обо всех совершенных транзакциях по SMS – 59 р. в месяц. Услуга SMS-информирования 2 первых месяца доступна бесплатно.

Прочтите также: Маркетинговое планирование

Телефонная карта

Телефонная кредитная карта Уралсиб с льготным периодом выпускается банком бесплатно. Грейс-период по ней может достигать 2 месяцев.

По продукту «Телефонная карта» банк Уралсиб предлагает следующие условия:

Годовая плата за обслуживание – 900 р. Она не взимается в первый год после получения кредитки.
SMS-уведомления – 0 р. за первые 2 месяца. Далее за услугу ежемесячно списывают по 59 р.
Кэшбэк баллами в размере до 3% в супермаркетах и продуктовых магазинах и 1% за все остальное. Накопленные бонусы конвертируются в дальнейшем в рубли и зачисляются на счет мобильного телефона.

Линейка ВИЗА

Линейка кредитных карт Виза от Уралсиб включает 5 продуктов с лимитом кредитования от 10000 до 500000 рублей. По всем продуктам предоставляются следующие условия и тарифы:

плата за выпуск и обслуживание в 1-й год отсутствует;
бесплатное SMS-информирование в 2 первых месяца (далее – 59 р./мес. для Classic и Classic Light, а для остальных – 0 р.);
кэшбэк в рамках бонусной программы – до 3%.

Набор привилегий и стоимость обслуживания со 2-го года зависит от категории карточки:

Classic Light – стоит 450 р./год и не имеет дополнительных привилегий;
Classic – будет стоить по 900 р./год и также не предлагает дополнительных возможностей;
Gold – золотая карточка, подчеркивающая статус своего владельца, стоит со 2-го года по 2999 р./год;
Platinum – платиновая карта за 6000 р./год, включающая защиту покупателя и увеличенный срок гарантии на некоторые типы товаров, экстренный перевыпуск пластика за границей и «Помощь в экстренных ситуациях», доступ к эксклюзивным предложениям партнеров.
Infinite – эксклюзивный пластик с платой со второго года по 21750 р./год. Включает все привилегии платиновой карточки, а также консьерж-сервис, выделенную телефонную линию обслуживания, получение услуг через персонального менеджера.

Линейка Мастеркард

Линейка карточек банка Уралсиб от платежной системы Мастеркард включает 4 продукта. Они предусматривают возможность получить лимит до 500 тыс. р., отсутствие платы за изготовление пластика, а также его обслуживание в течение 1 года.

По всем продуктам линейки предлагается кэшбэк по бонусной программе банка – до 3%.

Стоимость обслуживания со 2-го года, SMS-информирование и набор привилегий зависят от категории карты:

Standard – стоит со 2-го года по 900 р./год, SMS-информирование по транзакциям обойдется в 59 р./мес.
Gold – со 2-го года обходится в 2999 р./год, информирование предоставляется бесплатно.
Platinum – со 2-года стоит по 6000 р./год, SMS-информирование по ней доступно бесплатно, дополнительно предлагается участие в программе «Бесценные города», и услуга «Помощь в экстренных ситуациях».
World Black Edition – наиболее привилегированная карточка линейки стоит со 2-года по 6000 р./год. Клиент получает карту Priority Pass, беспроцентное снятие наличных за границей, консьерж-сервис, программу лояльности МастерКард, помощь в экстренных ситуациях, SMS-уведомления доступны бесплатно.

Для путешественников

Активным путешественникам Уралсиб предлагает наборы карт «Весь мир» Optimum и Premier. В комплект входят карты MasterCard и American Express. По ним предоставляется лимит до 500 тыс. р., а также предлагается кэшбэк до 3% от банка.

Особенности комплекта карт «Весь мир» Optimum:

стоимость обслуживания со второго года – 699 р./год;
SMS-информирование – 59 р./мес.;
привилегии Американ Экспресс и Мастеркард.

Пакет карт «Весь мир» Premier имеет следующие особенности:

стоимость обслуживания – 6000 р./год (первый год – 0 р.);
SMS-уведомления о транзакциях – 0 р.;
доступ к предложениям от American Express, MasterCard;
привилегии – консьерж-сервис, карта Priority Pass.

Благотворительность

Клиентам, которые хотят поучаствовать в благотворительных программах, предлагается в Уралсиб линейка карточек «Достойный дом детям». В нее входят 2 вида пластика Mastercard – Standard и Gold. Оба продукта имеют лимит кредитных средств до 500 тыс. р.

Особенности классической карточки «Достойный дом детям»:

ведение счета и осуществление расчетов – 900 р./год (со 2-го года, в 1-й – 0 р.);
SMS-уведомления – 59 р. в месяц (2 месяца – 0 р.);
отчисление на благотворительность – 0,5% от суммы покупок.

Особенности золотой карточки:

обслуживание со 2-го года – 2999 р./год;
SMS-информирование – 59 р./мес. (2 первых месяца – 0 р.);
размер отчислений в благотворительный фонд – 0,5% от суммы покупок.

Лукойл

Карточка Лукойл – это продукт, ориентированный на автолюбителей. Он позволяет совершать покупки и получать бонусы в программе, запущенной одной из крупнейших сетей АЗС. Баллы затем можно потратить на топливо или другие покупки в сети Лукойл.

Остальные условия по кредитной карточке Лучкойл-Уралсиб стандартны. Обслуживание (организация расчетов, ведение счета) обойдется в 900 р./год (1-й год – 0 р.).

Льготный период

Уралсиб выпускает в настоящее время кредитки с грейс-периодом до 62 дней (2 мес.). Он действует только на покупки. Если клиент оплатит всю сумму задолженности до конца льготного периода, то у него не возникнет переплаты.

Начинает отсчитываться грейс-период с момента проведения первой операции. До конца месяца, в котором совершена первая операция, длится период покупок. Все сделанные в течение него операции попадут в выписку. Она формируется 1 числа месяца, следующего за отчетным. В выписке указывается информация о минимальном платеже, общей задолженности и сумме, которую надо внести для сохранения льготного периода.

Платежный период длится до конца месяца, следующего за отчетным. Если клиент не оплатит в это время сумму для сохранения льготного периода, а внесет лишь минимальный платеж, то проценты по кредиту ему насчитают с даты совершения каждой покупки.

Бонусная программа

Уралсиб предлагает по своим карточным продуктам программу Уралсиб Бонус. Она позволяет копить баллы за покупки. За каждые потраченные 50 р. клиент получает на бонусный счет 1 бонус. В дальнейшем их можно поменять на подарочные сертификаты или другие вознаграждения через онлайн-сервисы банка. Итоговый кэшбэк может составить до 3%.

Замечание. Программа Уралсиб Бонус не действует для кредитных карточек «Подари дом детям», «Лукойл».

По телефонной карте предлагается вместо основной программы лояльности подключить опцию «Время в подарок». Она позволяет 0,5% от суммы покупок возвращать на счет телефона. Но эту карточку также можно подключить и к обычной бонусной программе. В последнем случае не будут начислять кэшбэк на счет сотового телефона.

Правила снятия наличных

Кредитки не предназначены изначально для получения наличных, хотя и допускают такие операции. Получение клиентом наличных существенно увеличивает риски, что долг не будет своевременно погашен. Банк из-за этого вынужден создавать дополнительные резервы и нести другие расходы. Из-за этого он вводит комиссию в 3,99% + 300 р. за каждую выдачу наличных.

Если никак нельзя обойтись без налички, снятой с кредитной карточки, то Уралсиб допускает ее получить в любом банкомате. Комиссия будет одинаковой, независимо от используемого устройства – 3,99%+300 р. Снимать мелкие суммы в 100 – 1000 р. с кредиток крайне невыгодно и лучше избегать таких операций.

Совет. Из-за того что комиссия списывается за каждую операцию, рекомендуется сразу снимать весь нужный объем наличных. В некоторых банкоматах могут быть ограничения по сумме выдаче со сторонних карточек. Например, многие устройства Сбербанка не выдают больше 5-7 тыс. р. за 1 раз и снимая в них 15-20 тыс. р. придется минимум 3 раза заплатить по 300 р. обязательной комиссии.

При получении наличных в банкоматах за пределами РФ надо внимательно читать информацию на экране. Некоторые иностранные банки за такие операции берут еще и собственную комиссию.

Даже если снимать наличку с кредитной карты за счет средств, внесенных сверх лимита кредитования, комиссию все равно возьмут.

По операциям выдачи наличных Уралсибом установлены лимиты. Минимум они составляют 150 тыс. р. в день и 200 тыс. р. в месяц, а максимум – 500 тыс. р. в день и 1 млн – в месяц. Большинство клиентов наличие этих ограничений не заметит.

Замечание. По кредитным карточкам «Весь мир» доступно снятие наличных без комиссии, но только за границей. При этом Уралсиб не гарантирует наличие/отсутствие платы за операцию со стороны банка-владельца конкретного устройства.

Интернетбанкинг и Мобильное приложение

Всем клиентам, оформившим кредитную карту в Уралсибе, предоставляется возможность бесплатно пользоваться интернет-банкингом и приложением для смартфона. Эти приложения позволяют держать под контролем задолженность и просматривать информацию о проведенных операциях.

В интернет-сервисах банка клиент в режиме онлайн может также выполнять следующие операции:

проводить различные платежи;
погашать задолженность и осуществлять переводы;
заказывать продукты банка;
получать информацию о персональных предложениях.

Пройти регистрацию в онлайн-сервисах клиент может дистанционно после получения карты. Для этого надо воспользоваться сайтом Уралсиб. Для успешного получения доступа под руками надо иметь привязанный к договору телефон и саму кредитную карту.

Задолженность по кредитке

Контролировать задолженность и своевременно погашать ее важно, чтобы исключить просрочки и их неприятные последствия в виде пеней, штрафов. Банк ежемесячно формирует выписку и направляет ее клиенту в онлайн-банке. Именно на этот документ надо опираться при внесении платежей.

Важно. Любая просрочка (даже на 1 день) приводит не только к применению штрафных санкций, но и к появлению в кредитной истории негативной информации. Это может затруднить в дальнейшем получение новых кредитов, особенно если просрочка превысит срок 15-30 дней или будет повторяться регулярно.

Как узнать

Контролировать информацию о задолженности можно самостоятельно, используя приложение для смартфона или интернет-банкинг. Но если под руками нет смартфона или компьютера, то всегда можно уточнить данные по долгу через операторов call-центра по телефону 8-800-2505-757 или у сотрудников любого офиса Уралсиб.

Как правильно погасить

Минимальный платеж включает лишь часть задолженности и проценты. Он обязательно должен быть внесен ежемесячно для исключения просрочки. Для исключения переплаты и сохранения льготного периода надо вносить сумму задолженности, зафиксированную банком в момент формирования отчета.

Внести платеж можно одним из следующих способов:

переводом в системе интернет-банкинга или приложении для смартфонов;
через кассы и банкоматы наличными;
межбанковским переводом;
в терминалах Элекснет;
через сервис Золотая Корона (салоны связи, банки и т. д.).

Некоторые способы предусматривают зачисление средств в течение 1-3 дней. Лучше вносить платежи заранее. Это исключит ситуацию, когда просрочка возникает по технической причине.

Заявка на карту онлайн

Удобней всего заявку на кредитную карту подать онлайн через сайт Уралсиб. Ее рассмотрят в рабочее время в течение 10 минут. Лишь в некоторых случаях банку потребуется больше времени на принятие решения.

Подача заявки на кредитку через сайт Уралсиб происходит в 4 шага:

Выбрать в списке кредиток наиболее подходящую и нажать на кнопку «Оформить заявку».
Заполнить общую информацию о себе (Ф.И.О., дата рождения и т. п.).
Ввести телефон и подтвердить его кодом из SMS.
Заполнить анкету заемщика, указав в ней достоверную информацию.

Онлайн заявка на дебетовую карту Прибыль

Новая дебетовая карта «Прибыль» от Уралсиб позволяет получать до 6% на остаток, а также кэшбэк до 3% за все покупки. Она обслуживается бесплатно при поддержании остатка от 5000 р. или покупках минимум на 1000 р. за месяц. Снимать наличные с нее можно без комиссии в любом банкомате, если запрошена сумма от 3000 р.

Получение и активация карты

При заказе кредитки клиент может выбрать любой удобный офис для ее получения. Именную карточку изготавливают за 5-7 дней. О готовности пластика банк обязательно уведомляет по SMS. Вместе с карточкой клиенту сразу выдают ПИН-конверт с ПИН-кодом. Его рекомендуется запомнить, а документы с ним – уничтожить.

Важно. В крайнем случае ПИН-код можно хранить в надежном месте отдельно от карты. Его нельзя сообщать даже сотрудникам банка.

Активировать отдельно карту банка Уралсиб нет необходимости. Но рекомендуется первый раз осуществить операцию через банкомат, чтобы все данные обновились корректно. Достаточно просто запросить в устройстве баланс. После этого сразу можно совершать покупки.

Стоит ли открывать: отзывы заемщиков

Кредитные карты банка Уралсиб нередко получают положительные отзывы. В них клиенты отмечают довольно выгодные условия кредитования, удобный грейс-период и возможность существенно экономить, получая кэшбэк бонусами. Если есть сомнения, стоит ли заказывать кредитную карточку, то рекомендуется ознакомиться с отзывами реальных держателей кредиток банка Уралсиб.

Кредитная карта от Уралсиб – продукт для тех, кто хочет пользоваться деньгами банка и не только не платить проценты, но и получать за это бонусы. На выбор в банке предлагается множество карточных продуктов и клиенту остается только подобрать наиболее подходящий для себя.

Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Будем весьма признательны, если поделитесь этой статьей в социальных сетях.

Вам может быть интересно: оплата услуг картами Уралсиб.