Клиентам, размещающим крупные суммы или имеющим большой оборот по карточным продуктам, предлагается карта Сбербанк Премьер и одноименный пакет сопутствующих услуг. Благодаря им клиент получает доступ к премиальному обслуживанию, дополнительным услугам, бонусам и другим привилегиям. Но перед подключением карт класса премиум надо подробнее узнать обо всех нюансах.
Карта в пакете услуг Сбербанк Премьер
Людям с крупными доходами предлагаются карта и пакет Сбербанк Премьер. Эти продукты позволяют получать дополнительные привилегии, бонусы, обслуживаться через личного сотрудника и получать целый набор привилегий.
О карте и программе Сбербанк Премьер
Программа Сбербанк Премьер предлагает персональное обслуживание. Подключиться к ней может любой клиент. В пакет услуг входят:
- карты Сбербанк Премьер в различных валютах;
- вклады с повышенными ставками;
- доступ в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass;
- возможность открывать накопительные счета;
- специальные курсы при обмене валют;
- страхование во время поездок;
- дистанционные медицинские консультации;
- различные дополнительные сервисы (например, помогающие получить налоговый вычет).
Карта Сбербанка Премьер отличается повышенным вознаграждением по программе Спасибо. В дополнение к 0,5% кэшбэка банк выплачивает также повышенные бонусы за следующие категории покупок:
- 1,5% «Супермаркеты»;
- 5% «Кафе, рестораны»;
- 10% АЗС, а также за оплату поездок на Яндекс.Такси и через сервис Gett.
Всего по договору программы Премьер можно выпустить 5 карточек в различных валютах. Не обязательно оформлять их все на свое имя, некоторые дополнительные карты можно выпустить для родственников, чтобы они могли оплачивать покупки с общего счета.
Важно. Повышенный кэшбэк предусмотрен при расходах по всем картам из программы Сбербанк Премьер в сумме от 80 тыс. р. за месяц.
Платежные системы и годовое обслуживание
В рамках пакета выпускает Сбербанк карточки Visa Platinum и MasterCard World Black Edition. Они относятся к категории привилегированных, без проблем принимаются в России и за ее пределами. Отдельное годовое обслуживание за карточки из пакета не взимается.
Стоимость пакета услуг составляет стандартно 2500 р. в месяц, но платить за него не придется при выполнении любого из 3 условий:
- баланс клиента по счетам (включая ОМС, брокерские), вкладам и т. д. превышает 2,5 млн рублей на последний день месяца;
- суммарный баланс превышает 1,5 млн р., а сумма покупок по карточкам Сбербанка за месяц превышает 100 тыс. р.;
- сумма покупок по карточкам превышает 150 тыс. р.
Замечание. Для удобства клиента при подсчете суммы расходов по картам учитываются в сумме операции по всем картам из пакета Сбербанк Премьер и всем карточкам МИР Золотая, Премиальная и Премиальная плюс. Это особенно актуально для тех, кто получает зарплату от бюджетных учреждений.
По желанию клиента в рамках пакета услуг оформляют карточки не только в рублях, но и в долларах или евро. Это удобно для тех, кто ездит за границу или совершает покупки на иностранных площадках.
Снятие наличных и другие услуги
Наличные снимать с карточек, выпущенных в рамках пакета Сбербанк Премьер, можно без комиссии в банкоматах и кассах кредитной организации. За 1 день можно снять до 500 тыс. р., а за месяц – до 5 млн р. При использовании сторонних устройств и касс придется заплатить комиссию в 1%, но не меньше 100 р. (150 р. – в кассе).
По картам доступны следующие дополнительные услуги бесплатно:
- перевыпуск по любой причине;
- полный пакет SMS-уведомлений;
- получение отчетов;
- использование онлайн-сервисов (веб-кабинет, приложение).
Заказать пластик в индивидуальном дизайне нельзя. Это ограничение установлено в тарифах продукта.
Оформление
Подключить пакет Сбербанк Премьер и оформить карты можно в офисе, обратившись в него с паспортом. При этом надо выбирать подразделения, работающие по программе. Их список можно найти на сайте банка.
Заявку на подключение к программе Сбербанк Премьер можно оформить и на сайте. После ее обработки с клиентом свяжется менеджер для согласования всех условий, определения удобного времени визита в офис, количества карт и других параметров.
Премиальная черная кредитка
Программа Премьер позволяет выпускать клиенту только дебетовые варианты карточек. Они предназначены для оплаты покупок и совершения операций за счет денег, заранее внесенных на счет. Но для премиум-клиентов, которые хотят пользоваться заемными деньгами выпускается специальная карта Сбербанка – черная кредитка «Премиальная».
Клиенту на выбор доступна карта Visa Signature или аналогичный пластик от MasterCard категории World Black Edition. Выпускаются они как по заявкам, так и по персональным предложениям. В последнем случае держатель может пользоваться кредиткой на специальных условиях.
Условия и тарифы
Кредитную карту MasterCard World Black Edition и Visa Signature Сбербанк выпускает исключительно в рублях. Предоставлять обеспечение для ее оформления не требуется.
Основные тарифы, о которых надо знать потенциальному держателю премиальных кредиток:
- Выпуск карточки осуществляется бесплатно, но за ее обслуживание придется заплатить 4900 р. в год (2450 р. в год – при заказе по акции).
- Базовая ставка составляет 23,9%, но по спецпредложению она ниже – 21,9%.
- Перевыпуск пластика всегда осуществляется без взимания платы независимо от его причины.
- За выдачу наличных взимается комиссия в 3%, но не меньше 390 р. (в сторонних устройствах – 4%, мин. 390 р.).
- Полный пакет SMS-уведомлений, получение отчетов по email и возможность пользоваться онлайн-сервисами банка доступны бесплатно.
Привилегии держателя
Держатель пластика может получать кэшбэк за покупки. Стандартный размер его составляет 0,5%. Но по премиум-кредитке банк увеличивает вознаграждение за покупки в супермаркетах (1,5%), оплату в кафе или ресторанах (5%) и за платежи на АЗС или оплату Яндекс.Такси и Gett (10%). Полностью аналогичные условия по кэшбэку действуют для дебетовых карт Сбербанк Премиум.
Дополнительно держатель может пользоваться привилегиями от платежной системы. Visa предлагает скидки на поездки по городу в такси бизнес-класса, подписки на онлайн-кинотеатры, а также дает возможность бесплатно пользоваться интернетом в роуминге. Держатели пластика Мастеркард по программе Selected получают скидки на такси, билеты на самолет или в кино и другие.
Кредитный лимит
Определяется кредитный лимит персонально для каждого держателя. По стандартным условиям он не может превышать 600 тыс. р., а при выпуске пластика по спецпредложению – 3 млн р. Изначально Сбербанк может выпустить карточку с небольшим кредитным лимитом, а затем увеличить его, если клиент активно пользуется кредиткой и не допускает просрочек.
На размер одобренного кредитного лимита оказывают влияния следующие факторы:
- доходы;
- кредитная история;
- долговая нагрузка;
- наличие, отсутствие судебной задолженности;
- история отношений с банком;
- другие факторы.
Льготный период
Премиальная черная кредитная карта, как и другие кредитки Сбербанка, позволяет держателю не платить проценты за пользования кредитными деньгами, если долг погашен до конца льготного периода. Его продолжительность может составлять до 50 дней.
Действует беспроцентный период только на покупки. Если снять наличку с кредитки, то за эту операцию возьмут комиссию и начнут начислять проценты сразу.
Требования к держателю
В отличие от дебетовых карт Сбербанк Премьер оформить кредитку смогут не все. Клиент для ее одобрения должен соответствовать следующим параметрам:
- наличие гражданства РФ;
- возраст от 21 до 65 лет;
- стаж на текущем месте – от полугода, а общий – от 1 года.
Важно. Даже полное соответствие всем требованиям к заемщикам не гарантирует одобрение кредитной карты. Решение принимается индивидуально. Отказать в ее выдаче Сбербанк может, например, из-за негативной кредитной истории.
Оформление карты
Действующие клиенты Сбера могут заказать черную кредитку через Сбербанк Онлайн. Оформлять подключение к программе Премьер для этого не требуется. В онлайн-банке можно также получить информацию о наличии или отсутствии персонального предложения.
В остальных случаях для оформления договора и заявки на карточку надо обратиться в офис Сбера. При себе надо иметь паспорт.
Кобрендинговая карта Аэрофлот Signature
Совместно с компанией Аэрофлот выпускает кобрендинговые премиальные карты Visa Signature. Они также могут рассматриваться в качестве альтернативы пластику Премьер. Выпускаются они как в дебетовом, так и кредитном вариантах. Для получения их подключать пакет Премьер не требуется.
Важно. Кредитку Аэрофлот Signature можно получить только по персональному предложению от банка.
Условия и тарифы
Дебетовая карта Аэрофлот Signature выпускается в рублях, долларах, евро по выбору клиента. Кредитка доступна только в рублях, по ней максимальный лимит может достигать 3 млн рублей.
Основные тарифы по картам серии Аэрофлот Signature:
- Обслуживание основного пластика – 12000 рублей в год, льготы по оплате не предусмотрены.
- «Допки» доступны только к дебетовым карточкам и обойдутся в 2500 р. в год каждая.
- По кредиткам доступен беспроцентный период до 50 дней, а ставка составляет 21,9%.
- Перевыпуск пластика по любым причинам осуществляется бесплатно.
- Наличные можно снимать через банкоматы и кассы Сбера с «дебетовки» бесплатно, а при получении их с кредитки будет взята комиссия в 3% (мин. 390 р.).
- При получении наличных в сторонних банкоматах и кассах комиссия по кредитному пластику составит 4%, но не меньше 390 р., а по дебетовой карточке она ниже – 1% (мин. 100 р. в банкомате и 150 р. – в кассе).
Особенности карты
Главная особенность и отличие карт Аэрофлот Signature от пластика Сбербанк Премьер и других аналогичных продуктов – в бонусной программе. Клиенту не начисляются бонусные баллы Спасибо, но он может копить мили по программе Аэрофлот Бонус.
За каждые 60 р. стоимости покупок, оплаченных с карты Аэрофлот Signature, будет начислено 2 мили. За активацию пластика банк подарит 1000 миль. Накопленные мили можно поменять на повышение класса обслуживания при перелетах Аэрофлотом, бесплатные премиальные билеты или подарки от партнеров.
Оформление
Дебетовую карту Аэрофлот Signature можно заказать на сайте Сбербанка, заполнив небольшую анкету. Заявку на нее примут также в офисах финансового учреждения. Кредитку могут получить только клиенты, имеющие индивидуальное предложение от банка. Узнать о его наличии или отсутствии можно следующими способами:
- через Сбербанк Онлайн;
- по телефону 900;
- в офисе.
Отзывы о премиальных картах Сбербанка
Большинство держателей, пользующихся программой Премьер от Сбербанка и другими премиальными картами, полностью довольны продуктами. Они отмечают удобство обслуживания, неплохие условия по кэшбэку и привилегиям. Некоторые недовольства от клиентов можно встретить только из-за довольно дорого обслуживания при невыполнении бесплатных условий и низких ставках по вкладам даже с учетом надбавки в Сбербанк Премьер.
Выводы
- Сбербанк имеет довольно широкую линейку премиальных продуктов с различными привилегиями, но наиболее интересен для большинства клиентов пакет Сбербанк Премьер.
- Обслуживание пакета Премьер и пластика, входящего в него, может быть бесплатным при выполнении определенных условий.
- Если нужна кредитная карта, то ее придется оформлять отдельно. В премиальной программе представлен только дебетовый пластик.
Понравилась статья? Лайк и репост будут лучшей благодарностью. А еще на портале вы можете задать вопросы юристу.
Вам может быть интересно: золотая карта Сбера.
