Пластиковая именная карта Сбербанка – популярный продукт, которым пользуются клиенты для получения заработной платы, оплаты счетов, товаров и путешествия за границей. У одного владельца может быть несколько именных карт, включая кредитку и дебетовые счета различных платежных систем. Типы именных карточек Сбербанка отличаются дизайном, тарифами, лимитами и дополнительными возможностями.
В чем отличие от неименной
Кредитные и дебетовые карточки Сбербанка делятся на моментальные, или неименные, и именные.
Отличия именных карточек:
- Наличие эмбоссированного текста на лицевой стороне. Указывается фамилия и имя владельца латиницей.
- Увеличенные лимиты на снятие – от 150 тыс. руб.
- Возможность выпуска дополнительного платежного средства (стоимостью от 150 руб. в год).
- Оформление дополнительного дизайна (в «классических» продуктах) по желанию пользователей. Стоимость 500 руб. в год сверх обслуживания.
- Заказ онлайн. Карты мгновенной выдачи Momentum можно оформить только в офисе.
- Отсутствие ограничений при использовании в магазинах, включая интернет-сервисы, и оплате за границей. Неименные карточки не всегда принимают за рубежом из-за отсутствия возможности подтвердить Ф.И.О. владельца.
- Повышенные бонусы «Спасибо». До 30% от покупок, без ограничений.
- Отсутствие комиссии за снятие наличных в других регионах. По картам «Моментум» владельцы платят 0,75% от суммы, если снимают наличные в банкоматах иного территориального субъекта.
Именную карту Сбербанка чаще используют для начисления заработной платы, чем Momentum. Зарплатные проекты, позволяющие сократить размер ежегодного обслуживания до 0 руб., заключаются с руководством предприятия и подразумевают выпуск только именных платежных средств.
Читайте подробнее о моментальных неименных карточках.
Преимущества и недостатки именной карты
Достоинства именного платежного средства Сбербанка очевидны:
- Большой выбор – более 5 типов пластиковых карточек.
- Выгодные тарифы. Снятие в сутки от 150 тыс. руб., стоимость – от 0 руб. в год.
- Наличие онлайн-услуг. Бесплатно – интернет-банк, бонусная программа, автоплатежи, оповещения (тариф «Эконом»), быстрые переводы по системе P2P.
- Широкая география применения: карты MasterCard и Visa принимают по всей России и за границей, а продукты МИР – по РФ и в странах ближнего зарубежья (Армения, Абхазия, Южная Осетия, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Турция).
- Возможность получить привилегии: заказ детской и дополнительной карты, индивидуальный дизайн, экстренное снятие наличных.
Но у именных платежных средств Сбербанка есть и недостатки:
- Платные СМС. За «Полный» пакет «Мобильного банка» клиенты должны оставлять на счете 60 руб. каждый месяц.
- Платное обслуживание. Исключение – зарплатный проект. Тогда плата за пользование может составлять 0 рублей, в зависимости от условий соглашения.
- Нельзя отменить функцию бесконтактной оплаты. Если клиент не желает совершать покупки с бесконтактной карточки без ввода ПИН-кода, он не может отказаться от услуги.
Какие карты предлагает Сбербанк
Тип карточки (дебетовая и кредитная) влияет на внешний вид, функционал и то, сколько стоит обслуживание.
Дебетовые
Дебетовые карточки Сбербанка подходят для путешествий по России и за границей, покупок онлайн и в торговой сети.
| Наименование | Стоимость обслуживания, руб. в год |
| «Классическая» | 750 – в первый, далее 450 |
| «Золотая», или Gold | 3000 |
| «Молодежная» | 150 |
| «Болельщика ЦСКА» | 750 |
| «Аэрофлот» | Classic – 900, Gold – 3500, Signature – 12 000 |
| «Подари жизнь» | «Классическая» – 1000, «Золотая» – 4000, «Платиновая» – 15 000 |
| «С большими бонусами» | 4900 |
| МИР «Социальная» | бесплатно |
«Классическая», «Молодежная», а также подборки для поклонников игры League of Legends и баскетбольного клуба ЦСКА допускают индивидуальный дизайн. Стоимость дизайна составляет 500 руб., оплата списывается ежегодно сверх годового обслуживания.
Кредитные
Именная кредитная карта Сбербанка – востребованный продукт с лимитом заемных средств. Именные кредитки позволяют оплачивать покупки без процентов с периодом от 20 до 50 дней.
| Наименование продукта | Стоимость обслуживания, руб. в год |
| «Классическая» | Бесплатно |
| «Золотая», или Gold | От 0 руб. (по акции) до 750 |
| «Аэрофлот» | Classic – 900, Gold – 3500, Signature – 12 000 |
| «Подари жизнь» | «Классическая» и «Золотая» – бесплатно |
ВАЖНО! «Классическую» именную кредитку клиенты могут получить после того, как срок действия предодобренной моментальной карточки подойдет к концу.
Как открыть именную карту в Сбербанке
У клиентов Сбербанка есть 2 варианта заказа дебетовой или кредитной именной карты:
- В офисе. Требуются документы.
- Онлайн, в интернет-банке.
Способ изготовления не влияет на лимиты и возможности банковского продукта, а также скорость его изготовления.
Оформить в офисе
Чтобы заказать карту в филиале Сбербанка, требуется паспорт.
Порядок действий:
- Выбрать удобный для посещения филиал. Рекомендуется отдать предпочтение офисам неподалеку от места проживания или работы, чтобы в случае возникновения вопросов решить их в течение 24 часов без трат на дорогу.
- Взять документы – паспорт (и доверенность, если обращается представитель).
- Если офис оснащен терминалом, требуется взять талон «Открыть карту», затем подойти к указанному в электронном табло окошку.
- Представить менеджеру паспорт, выбрать банковский продукт.
- Расписаться в заявлении, соглашении на обработку персональных данных, получить копию договора.
СПРАВКА! При открытии дополнительной карты на ребенка требуется его документ: паспорт или свидетельство о рождении. Граждане иностранных государств могут представить вид на жительство, паспорт иностранного гражданина, разрешение на временное проживание и иные справки, допущенные эмитентом в качестве удостоверяющих личность.
Заказать онлайн
Для заказа именного банковского продукта требуется наличие другой карточки, например, Momentum, с активным сервисом СМС-оповещений «Мобильный банк». Услуга предоставляется через интернет-банк «Сбербанк Онлайн».
Как заказать именную карту Сбербанка онлайн – инструкция (на примере дебетовой):
- Войти в личный кабинет, используя логин и пароль, ввести код с номера 900.
- В одноименном разделе выбрать строку «Заказать дебетовую карту».
- Из списка продуктов выбрать тип карточки и платежную систему, нажать на кнопку «Заказать».
- Ознакомиться с эмбоссированным текстом (латиницей), исправить при необходимости. Проверить платежную систему, условия, посмотреть информацию об услуге «Мобильный банк».
- Выбрать офис получения. По умолчанию будет стоять филиал, в котором клиент открыл свою последнюю карточку. Чтобы изменить место получения, требуется нажать на кнопку «Выбрать другое отделение», ввести адрес или найти филиал на карте.
Далее – нажать кнопку «Оформить».
Срок изготовления карточки
После выполнения всех действий на главной странице и в одноименном разделе появятся сведения о том, что скоро будет изготовлена новая карточка. Срок изготовления именных пластиковых продуктов Сбербанка единый: от 1 до 14 дней, с учетом доставки в другие города.
ВАЖНО! Когда карта прибудет в филиал получения, клиент получит уведомление на номер 900. Статус продукта в «Сбербанк Онлайн» с «Принята к изготовлению» сменится на «Готова к выдаче». Получить платежное средство можно только лично, Сбербанк не выдает их с курьером.
Как пользоваться именной картой
Именная дебетовая или кредитная карта Сбербанка – многофункциональные продукты. Они предназначены для того, чтобы:
- Совершать платежи по РФ, за рубежом и в интернет-магазинах.
- Хранить наличные и переводить средства между своими счетами.
- Снимать деньги в банкоматах.
- Отправлять денежные переводы родным и близким.
Любой из вариантов использования карточки не является платной услугой.
Для покупок
Одно их основных предназначений карт Сбербанка – оплата покупок. По именным карточкам можно совершать платежи лично, по POS-терминалу, в онлайн-магазинах. Все именные карточки – международные, что позволяет совершать транзакции за границей.
Исключение – продукты платежной системы МИР. Их можно использовать для международных покупок только в некоторых странах.
Для пополнения счета и накоплений
Хранить деньги на карточном счете не так выгодно, как вкладывать на депозит или сберегательный сертификат, так как банк не начисляет проценты. Но наличие денег на балансе позволяет в любой момент воспользоваться ими для снятия или совершения покупок без необходимости переводить их в банкомате или обращаться операцией в отделение Сбербанка.
Для пополнения и накоплений выгодно использовать только дебетовую карту Сбербанка. При снятии любых денег с кредитки взимается комиссия в размере 390 рублей, или 3% от суммы расходной операции.
СПРАВКА! Владельцам пенсионных карточек МИР Сбербанк начисляет 3,5% на остаток суммы официальных зачислений (пенсий, льгот, компенсаций). Периодичность выплат процентов – раз в квартал.
Для снятия наличных
В зависимости от типа именной карточки отличаются условия снятия наличных в банкоматах Сбербанка. С именных продуктов клиенты могут снимать во всех регионах страны без процентов, в отличие от моментальных платежных средств.
| Наименование | Лимиты снятия в банкомате, руб. |
| «Классическая» | 150 000 |
| «Золотая», или Gold | 300 000 |
| «Молодежная» | 150 000 |
| «Болельщика ЦСКА» | 150 000 |
| «Аэрофлот» | Classic – 150 000, Gold – 300 000 Signature – 500 000 |
| «Подари жизнь» | «Классическая» – 150 000, «Золотая» – 300 000, «Платиновая» – 500 000 |
| «С большими бонусами» | 500 000 |
| МИР «Социальная» | 50 000 |
Кредитные карточки не предназначены для выдачи наличных, так как Сбербанк сразу снимает комиссию, минимум 390 руб. Но если владелец хочет получить деньги с учетом условий снятия, лимиты будут также отличаться в зависимости от типа именной кредитки.
| Наименование | Лимиты снятия в банкомате, руб. |
| «Классическая» | 150 000 |
| «Золотая», или Gold | 300 000 |
| «Аэрофлот» | Classic – 150 000, Gold – 300 000 Signature – 500 000 |
| «Подари жизнь» | «Классическая» – 150 000, «Золотая» – 300 000 |
Максимальная сумма выдачи с именной кредитки зависит от индивидуального лимита заемных средств с учетом комиссии за снятие (3% от суммы).
Для переводов
Владельцы банковского продукта могут перечислять до 8 000 руб. с помощью услуги «Мобильный банк». Лимиты в «Сбербанк Онлайн» выше:
- до 100 000 руб. без подтверждения в контактном центре;
- до 1 000 000 руб. после обязательной идентификации.
В офисах Сбербанка клиенты могут осуществлять переводы без ограничений.
Бонусные программы
Для всех (кредитных и дебетовых) платежных средств Сбербанка действует бонусная программа «Спасибо». Она позволяет накапливать баллы за покупки от 100 рублей. Бонусы можно списывать у партнеров проекта, 1 бонусный рубль приравнивается к 1 рублю в чеке. Списать бонусами можно до 99% от стоимости товара.
Бонусы «Спасибо» начисляются в размере от 0,5% до 30% от покупки. Максимальное количество баллов возвращается при участии в акциях у партнеров проекта. Бонусы начисляются за покупки офлайн и в интернет-магазинах. Не учитываются платежи за коммуналку, оплата штрафов, пеней, кредитов и переводы.
Кроме баллов «Спасибо», владельцы именных платежных средств могут пользоваться привилегиями платежных систем.
| Наименование платежной системы | Описание бонусов |
| МИР | Кэшбек 7% в «ДочкиСыночки» Скидка 4 руб. на поездки при оплате картой в г. Сыктывкаре. Подарочные промокоды от Delivery Club и товары от «Спортмастера» |
| MasterCard | Скидки: 10% в «СинемаПарк», спектакли в Императорском Александринском театре и «Сатириконе», спектакли «Балета Москвы», на кино в «Mastercard IMAX Лазер» и мобильном приложении «Кинохода», лекции Level One, «Электротеатре Станиславском». Скидка 25% в LitRes. Привилегии в «Честной кухне», мастер-класс от Novikov School, 10%-скидка на Центральном рынке и Soluxe Club. Скидки и бонусы в магазинах и клубах от Milon, «TERRASPORT Коперник», SISTEMA ME, iLux, DESSANGE, REDKEN, Lookfantastic, YSL Beauty, Choupette, Florentin, Age of Innocence, Bicester Village Shopping Collection, на сайте 4fresh.ru, yoox.com и Furnish.ru, а также «Яндекс.Навигаторе». |
| Visa | Скидки у партнеров: AZIMUT Hotels, Vikiland, Спа «Монплезир», Canali, FRETTE, Kiton, ZILLI. Система привилегий для владельцев продукта в SHEREMETYEVO VIP, Dragon Pass, Rentalcars.com, «Интересном Детском саду», «МегаФоне», МТС, «Билайне» и «Теле2», кинотеатре OKKO, отеле HEI Online. Бесплатные номера службы поддержки при утере карточки за границей. |
Если у клиента есть личная карта Сбербанка – именная дебетовая или кредитная, он может не только расплачиваться продуктом или снимать денежные средства, но и использовать ее для накоплений, переводов и транзакций за границей. Условия зависят от типа продукта, от классических до VIP-карт, или премиальных.
Если вам понравилась информация про именные карты Сбербанка, поставьте лайк и поделитесь статьей с другими читателями.
