Фонд SP 500 от Альфа-Банка

В России открыто несколько управляющих компаний, которые занимаются выпуском ETF. Самыми популярными из них являются «Альфа-Капитал», «ВТБ-Капитал», FinEx и др. Они занимаются реализацией фондов, основанных на индексах, корзины которых охватывают разные секторы экономики. Так, например, индекс ETF AKSP «Альфа-Капитал» S&P 500 включает в себя 80% фондового рынка США. Он отличается высоким уровнем диверсификации, что позволяет инвесторам снизить риски своего портфеля активов.

Особенности ETF S&P 500

ETF S&P 500

ETF S&P 500 — фонд, состоящий из акций 500 крупнейших компаний США.

Перед тем как принимать решение о покупке AKSP ETF, нужно тщательно изучить все его особенности.

Фонд SP 500 от Альфа-Банка

Инфраструктура бПИФа

AKSP — второй фонд, выпущенный «Альфа-Капиталом». Партнеры представленного ETF достаточно надежды, поскольку среди них есть популярные в РФ компании с хорошей репутацией.

Критерий Наименование
Депозитарий «Альфа-Банк»
Регистратор «Независимая регистрационная компания Р.О.С.Т.»
Аудитор «Мариллион»
Маркет-мейкер Брокер «Атон»
Место размещения паев ETF Московская биржа

Инвестиционная стратегия

ETF AKSP следует S&P 500, который обрел большую популярность у россиян. Ранее вкладывать деньги в этот индекс могли только квалифицированные инвесторы. Управляющая компания «Альфа-Капитал» сделала его доступным для всех.

В соответствии с инвестиционной декларацией AKSP «Альфа-Капитал» будет вкладывать денежные средства в паи других иностранных фондов, преимущественно американских, в частности УК iShares. Стратегия инвестирования заключается в долгосрочном владении этим активом.

Доходность фонда

Получение прибыли с ETF AKSP напрямую зависит от доходности самого индекса. На начало февраля 2021 г. она за последние полгода составила +16,39%. На краткосрочном инвестиционном горизонте ожидается 9,3% годовых.

Динамика котировок AKSP

Впервые этот фонд появился на рынке 12 апреля 2019 г. С тех пор котировка цен на пай ETF показывает стабильный рост.

Динамика котировок

Динамика котировок AKSP показывает стабильный рост.

Прочтите также:  Перевод с ВТБ на карту МИР

Отрицательная динамика была отображена в период начала пандемии. Рекордно низкая цена пая бПИФа была зафиксирована 23 марта 2020 г. и составляла -21,93% от первоначальной цены. Однако этот ETF быстро справился с кризисом. На февраль 2021 г. текущая стоимость пая составляет +30,55% от стоимости при запуске.

Цель инвестиций

Основной целью таких инвестиций является вложение капитала в акции крупнейших компаний США через ETF-посредника. Доходность бПИФа напрямую зависит от динамики цен активов предприятий, торгуемых на рынке Соединенных Штатов Америки.

Состав индекса S&P 500

S&P 500 — старейший индекс американского фондового рынка. Он был запущен еще в 1957 г. аналитическим агентством Standart and Poor’s и с того времени регулярно обновляется и корректируется.

Идеология этого индекса заключается в том, чтобы охватить все ведущие области экономики и увеличить диверсификацию. Самой большой сферой является IT, после нее идет здравоохранение и финансовый сектор.

Индекс представляет собой корзину из 500 крупнейших по капитализации компаний США, среди которых такие организации, как Apple, Amazon, American Airlines, Boeing, Hasbro, Intel и др.

Инвестирование в активы, связанные с этим индексом, может принести хорошую доходность, поскольку из года в год американский рынок растет, как и объем торгов в сумме.

Условия инвестирования бПИФа S&P500

При инвестировании в ETF от «Альфа-Капитала» нужно обратить особое внимание на условия, поскольку ETF AKSP обладает рядом отличительных черт, не присущих другим активам российского фондового рынка.

Валюта торгов

ETF AKSP торгует в долларах. Это является дополнительной защитой актива от девальвации рубля. При росте курса валюты инвестор может получить дополнительную прибыль. На начало февраля стоимость одного пая составляет 13,42 USD.

Валюта торгов

Доллар является валютой торгов.

Комиссии «Альфа-Капитала»

Комиссия по фонду напрямую зависит от показателя СЧА — суммы чистых активов на одну акцию.

При инвестировании в AKSP вкладчику необходимо выплачивать следующие проценты:

  • вознаграждение депозитарию, регистратору, аудитору и бирже в размере 0,21% от СЧА;
  • вознаграждение управляющей компании — 0,69% от СЧА;
  • расходы на управление ETF — до 0,5% от СЧА.
Прочтите также:  Горячая линия Центробанка РФ для физических лиц, как написать жалобу

По итогу инвестор выплачивает минимальный размер комиссии 1,4% в год от суммы чистых активов на один пай.

Это намного меньше, чем в паевых инвестиционных фондах, но больше, чем в аналоговых ETF других управляющих компаний.

Уплата налогов

При покупке в AKSP вкладчик выплачивает НДФЛ в размере 13% от прибыли с роста цены пая по сравнению с моментом сделки.

Например, инвестор приобрел пай по цене 80 руб. Через год он продал его за 100 руб. Соответственно, он обязан выплатить налог 13% с 20 руб. (разницей между ценой приобретения и реализации). Налог нужно выплачивать с дополнительного дохода при валютной переоценке — изменении курса доллара по отношению к рублю.

Уплата налогов

Вкладчик выплачивает НДФЛ в размере 13%.

При владении активом больше 3 лет можно воспользоваться льготами:

  • получение налогового вычета до 3 млн руб. с каждого года владения;
  • отсутствие выплат НДФЛ с роста паев.

Данный бПИФ можно приобретать на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), который также позволяет получать налоговый вычет и не платить 13%.

Преимущества и недостатки: стоит ли инвестировать

К достоинствам AKSP относятся:

  • высокая диверсификация индекса;
  • инвестирование в валюту как способ получения дополнительного дохода и защиты актива от девальвации рубля;
  • стабильный рост доходности и цены актива;
  • высокая ликвидность ETF;
  • доступность приобретения на ИИС;
  • возможность получения налогового вычета и льгот;
  • низкие комиссии по сравнению с другими бПИФами.

К недостаткам относятся:

  • комиссия выше, чем у аналоговых управляющих компаний;
  • можно вложиться в фонд напрямую, а не через бПИФ;
  • отсутствие дивидендных выплат.

Нужно самостоятельно анализировать актив перед тем, как принимать решение о покупке. AKSP может не подойти вкладчикам с краткосрочной стратегией инвестирования и трейдерам.

Как приобрести бПИФ

Благодаря управляющей компании «Альфа-Капитал» инвестирование в индекс крупнейших американских компаний стало доступно каждому, поскольку паи этого бПИФа торгуются на Московской бирже. Главным условием покупки активов является минимальная сумма вложения в размере 300 USD.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Петр, 42 года, Санкт-Петербург:

Я являюсь долгосрочным инвестором. БПИФ AKSP ETF на базе индекса S&P 500 стал для меня находкой. Инвестирование такого типа позволило мне вкладывать деньги в активы американских компаний. При этом я получил диверсифицированный портфель акций намного дешевле, чем если бы я собирал его сам.

Аделина, 36 лет, Ялуторовск:

Прочтите также:  Работа и карьера в Альфа-Банке

БПИФ AKSP обладает как преимуществами, так и недостатками. Эта инвестиция может помочь диверсифицировать портфель и снизить его риски от падения рубля и неблагоприятных тенденций рынка. Однако из-за высокой комиссии более выгодно купить акции фонда у другой российской управляющей компании. Если у вас есть доступ к американскому рынку, то можно купить активы на индекс 500 крупнейших американских компаний напрямую у iShares, которые также входят в бПИФ AKSP ETF.

Оцените статью
Полезные советы и обзоры для бизнеса и финансов - идеи которые ведут к деньгам
Adblock
detector