Карты Alfa Travel от Альфа-Банка

Дебетовые и кредитные карты «Альфа Тревел» созданы для путешественников. Дополнительные опции в этих продуктах помогают экономить при покупке билетов, решать другие практические задачи без лишних затрат.

Описание карты Alfa Travel

Владельцу пластика предлагают следующие льготы:

• бесплатное обслуживание и снятие денег через банкомат по всему миру;
• возврат части оплаты милями для уменьшения стоимости авиа- и железнодорожных билетов;
• начисление процентов на остаток по банковскому счету.

Для проверки экономической эффективности можно воспользоваться интерактивным калькулятором на официальном сайте. При ежемесячных затратах на билеты (4000 руб.) и покупки (25000 руб.) участнику программы начисляют 600 миль. Эти бонусы не сгорают, а накапливаются.

Расчет для владельца карты категории Premium выполняется с повышающими коэффициентами. Такой клиент может бесплатно оформить расширенную страховку, в которой учены риски занятий экстремальными видами спорта. Дополнительно предлагается премиальный пакет услуг с персональным помощником.

Карта создана по стандартам Visa Signature. Встроенный чип обеспечивает поддержку:

• бесконтактных платежей;
• технологии безопасного выполнения транзакций 3D Secure;
• систем Apple Pay, Google Pay и др.

Допустимо подключение к пластику «Виза» нескольких банковских счетов для работы с разными валютами.

Кредитная карта Alfa Travel

Этот вариант выбирают для оперативного доступа к финансовым ресурсам без специального обращения в банк. Однако для оформления кредитной линии необходимо личное посещение отделения. Уровень лимита определяют индивидуально, но с лучшими условиями для зарплатных клиентов. Предоставляют льготный беспроцентный период.

Стоимость обслуживания

Оплата не взимается при подключении премиального пакета услуг. Если это условие не выполнено, за обслуживание списывают 1490 (990) руб./год со счета рядового (зарплатного) клиента.

Кредитный лимит

При оформлении пластика с предъявлением гражданского паспорта можно получить потребительский кредит до 50 тыс. руб. Если для идентификации личности дополнительно предоставить водительское удостоверение, лимит увеличивается до 500 тыс. руб. Вместо второго документа допустимо использование дебетовой или кредитной карты иного банка, подтверждение ИНН или СНИЛС.

Процентная ставка

За пользование заемными деньгами установлена ставка 9,9% годовых на первые 100 календарных дней. В следующий период действует минимальный тариф 11,99 или 23,99% для оплаты товаров (услуг) или получения наличными соответственно. Точное значение процентов рассчитывают индивидуально, указывают в кредитном договоре.

Льготный период

В программе Alfa Travel за первые 60 дней с начала пользования деньгами проценты платить не надо. Учитывается период со следующих суток после выполнения соответствующей транзакции. Льгота действует, если заемщик выполняет следующие условия:

• ежемесячно делает минимальный платеж в соответствии с утвержденным графиком;
• погашает задолженность полностью до истечения 60 дней.

Обязательные платежи составляют от 3 до 10%, но не менее 300 руб. Даты и размер перечислений можно контролировать с помощью банковского мобильного приложения. Эти же сведения высылают ежемесячно на адрес e-mail, указанный в процессе оформления кредита.

Во время льготного периода допустимо выполнение нескольких транзакций в рамках установленного лимита. В этом случае срок 60 дней не продлевается, однако увеличивается размер обязательных платежей.

Если клиент не выполняет условия своевременного погашения задолженности, льготный период прекращает действовать. Клиенту начисляют проценты по базовой ставке с первого дня пользования заемными средствами.

Снятие наличных

Комиссионное вознаграждение за получение наличных через банкомат или в кассе банка составляет 5,9% от суммы, но не менее 500 руб. По такому же тарифу рассчитывают удержания при выполнении операций категории «квази-кэш»:

• перевод денег на «электронный» кошелек;
• оплата в казино;
• покупка дорожных чеков, лотерейных билетов.

Сведения о перечисленных видах транзакций отмечаются в кодах MCC.

Поэтому начисление комиссии система банковского контроля выполняет автоматически по действующим тарифам.

Дебетовая карта Alfa Travel

При выборе этого варианта подразумевается хранение денег клиента на банковском счете. Поэтому за обслуживание карты плата не взимается. Доставку пластика выполняют на территории России в городах из перечня, опубликованного на сайте.

Выпуск и обслуживание

Для оформления дебетовой карты можно использовать дистанционный заказ.

На сайте travel.alfabank.ru заполняют простую форму с указанием:

• Ф.И.О.;
• даты рождения;
• номера мобильного телефона;
• имени на пластике;
• адреса доставки.

Кроме обслуживания, бесплатно без специальных условий предлагают выпуск новой, дополнительной или утраченной карты.

Условия пользования

На остаток средств начисляют 4 или 5% с учетом суммы выполненных покупок за контрольный месяц 10000 или 100000 руб. соответственно. Наличные можно снимать бесплатно в банкоматах партнерских банков. Если эта операция выполняется за рубежом, действует ограничение — не более 50000 руб./мес. В иных ситуациях взимается комиссионное вознаграждение 1,99%, но не менее 199 руб.

Бесплатно можно выполнять следующие действия:

• пользоваться фирменным мобильным приложением;
• пополнять счет с карты иных банков;
• переводить средства другим клиентам «Альфа-Банка»;
• оплачивать штрафы ГИБДД, услуги ЖКХ и мобильных операторов;
• вносить наличные через банкоматы партнерских банков;
• делать переводы по номеру телефона на сумму не более 100000 руб./мес.

Получение информации о движении средств с применением услуги «Альфа-Чек» (через SMS-сообщения) стоит 99 руб. Комиссионные вознаграждения за перевод средств разными способами на счет в другом банке составляют:

• по номеру пластика — 1,9% от суммы, но не менее 30 руб.;
• по реквизитам банковского счета — 9 руб. или 0,7% (в иной валюте);
• по номеру телефона за перечисление более 100000 руб./мес. — 0,5%, но не более 1500 руб.

В соответствии с условиями типового договора на обслуживание, «Альфа-Банк» имеет право устанавливать ограничения на суммы переводов и снятие наличных.

Прочая информация

При получении денег через банкомат за рубежом списанное со счета комиссионное вознаграждение возвращают до последнего дня следующего месяца. Для выполнения этой операции необходимо сделать покупки на сумму от 10000 руб. либо поддерживать остаток на счете не менее 30000 руб.

Список партнеров «Альфа-Банка» опубликован в тематическом разделе сайта. Для удобства клиентов предлагается интерактивный сервис, отображающий информацию о ближайших банкоматах на интерактивной карте или списком.

Настройкой фильтра можно установить отдельные критерии поиска: круглосуточное обслуживание, применение бесконтактного пластика и др.

Страхование банковской карты

Если купить полис в «АльфаСтраховании», можно предотвратить финансовые потери в следующих случаях:

• утрата (повреждение) пластика;
• хищение денег в результате разбойного нападения;
• несанкционированное снятие средств со счета мошенниками.

Преимущества этого предложения:

• оформление 1 полиса на все карты клиента;
• обеспечение защиты в режиме 24/7 во всех странах мира;
• возможность выбора рисков из утвержденного перечня.

Страховая сумма и выплаты определяются на стадии оформления договора. В компенсацию включена стоимость изготовления нового пластика.

Для исключения ошибок следует изучить подробно условия соглашения по тексту документа на сайте банка. Страховым событием не признают, например, убытки при запоздалом сообщении об утрате — более 12 часов с момента происшествия.

Заявку на полис можно оформить онлайн на сайте либо по телефону дежурного оператора:

• (495) 788-0-999 — по Москве;
• 8 (800) 333-75-57 — по РФ.

После уточнения условий оплачивают установленную премию, сохраняют подтверждающий документ о перечислении средств.

Допустимо заключение соглашения на срок менее года. Для компенсации убытков сообщают по указанным номерам телефонов о наступлении страхового случая. Передают страховой компании договор и справку из МВД.

Все о милях

После активации карты автоматически регистрируется бонусный номер, который используют для начисления (списания, аннулирования) миль. Оперативную информацию можно получить в тематическом разделе «Личного кабинета» клиента. Накопленными баллами рассчитываются при бронировании услуг, установленных условиями программы лояльности.

За что начисляют

При выборе дебетовой карты пополнение дебетового счета выполняется с учетом суммы платежей за типовой отчетный период — 1 месяц. Начисляют 2 или 3 мили за каждые 100 руб. оплаты товаров (услуг) при суммарных расходах более 10 тыс. или 100 тыс. руб. соответственно. При покупке в специализированном разделе сайта Travel действуют условия, указанные в таблице.

Сумма, руб	Количество миль в зависимости от категории
	Билеты авиа	Железнодорожные	Размещение в отеле
<10000	2,5	5	6
≥10000	4,5	7	8
≥100000	5,5	8	9

При подключении пакета услуг начисление миль производится в процентах от суммы:

• «Корпоративный», «Оптимум» — 2%;
• «Комфорт» — 3%;
• «Максимум», «Максимум+» — 5%.

Увеличенные ставки применяют при покупке в разделе Travel.

Пакет	Начисление миль в зависимости от категории в %
	Билеты авиа	Железнодорожные	Размещение в отеле
«Оптимум»	4,5	7	8
«Комфорт»	5,5	8	9
«Максимум», «Максимум+»	7,5	10	11

За какие операции не начисляются

Пополнение бонусного счета выполняется только при оплате услуг, которые являются квалифицируемыми. Из этой категории исключены следующие действия:

• переводы на банковский счет клиента и третьих лиц;
• пополнение электронного кошелька QIWI, WebMoney или др.;
• расчет по азартным играм и покупка лотерейного билета;
• получение наличных;
• оплата услуг оператора мобильной (стационарной, спутниковой) связи, информационного сервиса;
• приобретение смартфона, иного телекоммуникационного оборудования;
• операции на бирже, связанные с возвратом товара или Tax Free;
• приобретение драгоценных металлов, дорожных чеков;
• перечисление средств в коммерческих целях.

В этот перечень добавляют транзакции, признанные платежными системами или «Альфа-Банком» мошенническими. Отмененные операции вычитаются из общей суммы при перерасчете результатов отчетного периода.

Максимальное количество миль за отчетный период не может быть больше 10000. Это ограничение не действует для владельцев пластика Premium.

Как потратить

Накопленные мили можно использовать при оплате услуг на сайте либо с применением мобильного приложения. Количество списываемых баллов клиент банка устанавливает самостоятельно, но не менее 1000.

Аннулирование

В следующих ситуациях мили списывают с накопительного счета без компенсаций:

• начисление выполнено ошибочно;
• расторгнут договор с банком (кредитный или на обслуживание);
• завершена программа лояльности.

Аннулирование всех миль выполняется при отсутствии транзакций в течение 6 месяцев либо после такого же срока после завершения срока действия пластика.

Другие привилегии Alfa Travel

Владелец карты может воспользоваться иными льготами, кроме уменьшения затрат с помощью начисленных миль.

Персональный помощник

Эти услуги предоставляет компания Ten UK в рамках соглашения с «Альфа-Банком» по запросу клиента:

• приобретение билетов на развлекательные мероприятия;
• организация прохода на концерте за сцену, деловых встреч, сопровождения;
• бронирование игры, стола в ресторане, номера в гостинице;
• запись в салон красоты;
• поиск товаров, домашнего персонала;
• планирование путешествия;
• заказ гидов, переводчиков.

Сервис работает без перерывов на праздничные и выходные дни в круглосуточном режиме.

Priority Pass

Эта привилегия подразумевает возможность прохода в зал аэропорта категории VIP 2 раза в течение месяца. Владельцу дебетовой карты необходимо поддерживать остаток не менее 7000 тыс. руб. на счете и выполнить транзакции за предыдущий отчетный период на сумму от 70 тыс. руб.

Прочие бонусы

Владельцы премиальной карты Alfa Travel получают в свое распоряжение следующие дополнительные возможности:

• безлимитное пользование интернетом в роуминге по домашним тарифам оператора мобильной сети;
• автоматизированную систему организации путешествий App in the Air;
• скидку 15% на поездки в такси Gett бизнес-классом и до 50% при обслуживании в ресторанах Novikof Group;
• уменьшение стоимости аренды автомобиля до 35% в Avis;
• компенсацию затрат до 600 EUR при отмене или задержке авиарейса;
• профессиональную юридическую поддержку от службы Global Customer Assistance Services.

Подробное описание привилегий опубликовано на сайте «Альфа-Банка».

Требования к получателю и необходимые документы

Дебетовую карту может получить любой заявитель с возрастом от 18 лет. Чтобы получить кредит по стандартной программе, необходимо предъявить гражданский паспорт. Дополнительный документ поможет увеличить лимит:

• свидетельство ПФ РФ;
• полис ОМС;
• загранпаспорт;
• водительское удостоверение;
• подтверждение о регистрации в налоговой инспекции с номером ИНН.

Для улучшения условий получения займа подтверждают высокий уровень доходов. Кроме справки по форме 2-НДФЛ, можно подготовить документы о владении недвижимостью, автомобилем. Дополнительным преимуществом является страхование жизни и трудоспособности.

Оформление карты Alfa Travel

В дистанционном режиме можно заказать карту, заполнив стандартную форму на сайте. Перечень пунктов зависит от вида пластика (дебетовый/кредитный). После ввода проверяют корректность данных, чтобы исключить отказ. Код для доступа в «Личный кабинет» высылается автоматически в СМС-сообщении.

Сколько делается банковская карта

Срок изготовления пластика по утвержденным правилам не превышает 30 календарных дней. Однако на практике после размещения заявки можно получить именную карту через 2-3 суток.

Получение карты Alfa Travel

Пластик высылают почтой или организуют оперативную доставку курьерской службой. Можно забрать карту в отделении банка после получения уведомления. Личный визит не обязателен для оформления кредитного договора. Необходимые документы для подписи передает курьер до вручения конверта с пластиком.

Как и где пользоваться банковской картой

Удобно применять этот инструмент для расчетов на специализированном сайте Alfa Travel. С помощью специализированной формы можно быстро организовать путешествие по сложному маршруту. Автоматически отображаются действующие скидки на билеты и номера в отелях, иные выгодные предложения по сопутствующими услугам. Для смартфона можно скачать мобильное приложение в фирменном магазине Google Play или App Store с учетом соответствующей операционной системы.

Картой App Store пользуются в стандартном режиме для оплаты любых товаров и услуг. Следует не забывать о том, что за отдельные транзакции начисление миль не предусмотрено.

Плюсы и минусы

Владелец карты получает большой возврат по системе кэшбэк при активном пользовании услугами. К другим преимуществам следует отнести такие особенности:

• получение наличных без комиссии по всему миру;
• бесплатные переводы и другие типовые транзакции;
• дополнительные льготы по программе премиум.

Существенным недостатком является невозможность использования баллов для организации путешествий других лиц.

Подводные камни

Если оплата выполняется за рубежом, мили не начисляют даже за квалифицируемые транзакции. Исключение — проведение платежей через интернет. Для 1 операции в любом регионе при расчете бонусов установлен лимит по сумме 50 тыс. и 500 тыс. руб. на стандартные и премиальные карты Alfa Travel соответственно.

Отзывы держателей

Владимир, 35 лет, Краснодар:

Оплачиваю с применением этого пластика гостиницу и транспортные услуги в командировках по договоренности с начальником отдела. За год накапливаю баллы для оплаты летнего отпуска с женой и детьми.

Елена, 28 лет, Санкт-Петербург:

Оплачиваю с применением этого пластика гостиницу и транспортные услуги в командировках по договоренности с начальником отдела. За год накапливаю баллы для оплаты летнего отпуска с женой и детьми.

Елена, 28 лет, Санкт-Петербург:

Пользуюсь картой 6 месяцев. За этот период не смогла понять систему начисления бонусов. Автоматически увеличивается количество миль. Однако слишком медленный процесс не позволяет использовать их по назначению. Такой вид пластика выгоден только тем, кто активно путешествует круглый год.