Какая комиссия за перевод со Сбербанка на карту другого банка, на расчетный счет и за границу в 2021 году

Клиенты Сбербанка нередко отправляют деньги на карты близких, друзей. Это удобный, быстрый и безопасный способ передачи средств. Но не все жители России обслуживаются в Сбербанке. Довольно много людей предпочитают пользоваться карточными продуктами других кредитных организаций из-за более привлекательных условий, высокого кешбэка и т. д. Отправить деньги на сторонний пластик клиент крупнейшего банка РФ может без проблем, но его ждет неприятный момент — комиссия за перевод со Сбербанка на карту другого банка. Ее размер надо узнать еще до проведения операции.

Комиссия за перевод на карту другого банка

Перевод на карту другого банка по ее номеру Сбербанк в отделениях выполнить не разрешает. Провести его можно только через удаленные каналы обслуживания (банкоматы, онлайн-банкинг и т. д.). Но за операцию придется заплатить. Комиссия составит 1,5 % от суммы операции. При этом минимальная стоимость одного перевода составит 30 рублей.

При перечислении денег на карту Тинькофф Банка, Совкомбанка и СМП-Банка по номеру телефона комиссия будет ниже — 1 %, если операция выполняется через Сбербанк Онлайн или банкомат. Минимальная стоимость услуги не установлена, и это делает данный способ перевода более привлекательным для тех, кому надо в другой банк отправить перевод на небольшую сумму. Максимальный размер комиссии за эту операцию составит 1000 р.

Перевод по номеру телефона на карту другого банка могут оформить и в офисе Сбербанка. Но комиссия в этом случае окажется выше — 2 %. Минимум она может составить 50 р., а максимум — 1000 р.

Замечание. Все комиссии за переводы внутри Сбербанка и в другие банки можно найти в официальном документе «Комиссии за переводы».

Важно учитывать также следующие моменты:

• Сбербанк за перевод на карту другого банка комиссию не возьмет, если операция проводится в стороннем сервисе. При этом плату за услугу может взять уже компания, обслуживающая этот сервис.
• Стандартные комиссии действуют только для дебетовых карточек. По кредиткам переводы приравнены к снятию наличных, и за них взимают плату в 3 % (мин. 390 р.).
• По кредитным картам Сбербанка действуют дополнительные ограничения. Например, нельзя отправить перевод в сторонний банк напрямую с кредитки через онлайн-банк Сбера.

Комиссия за перевод на расчетный счет

Альтернативный способ перечислить деньги из Сбербанка на карту другого банка — отправить перевод по реквизитам карточного счета. В этом случае комиссия будет немного другой:

• через Сбербанк Онлайн, приложение — 1 %, но не больше 1000 р.;
• в банкоматах — 1 % (максимум — 1000 р.);
• через сотрудников офиса — 2 %, но не меньше 50 и не больше 1500 р.

Этот способ перечисления денег подойдет, если надо отправить крупную сумму. Это позволит сэкономить на банковских услугах, а лимит на совершение таких операций значительно больше, чем по переводам на карты сторонних банков по номеру пластика или телефона.

Стоимость международных переводов

Дешевле всего перевести деньги в другую страну по номеру пластика Виза, Мастеркард. Обойдется эта операция дешевле, чем аналогичная внутри страны. За нее возьмут плату в 1 % (минимум 30 и максимум 1500 р.). Выполнить операцию можно в приложении Сбербанк Онлайн. В некоторые банки Азербайджана, Узбекистана, Таджикистана, Кыргызстана также можно отправить деньги по номеру телефона. Комиссия за услугу составит также 1 % (мин. 30 и максимум 1000 р.).

Важно. При перечислении по номеру пластика долларов, евро через приложение Сбербанка минимальная плата за услугу составит 20 долларов или евро.

Альтернативой перечислению по номеру пластика может стать пересылка денег по системе SWIFT на счет получателя. В этом случае будут применяться следующие комиссии:

• через приложение в рублях — 2 % (мин. 50, макс. 1500 р.);
• через приложение в иностранной валюте — 1 % (мин. 15, макс. 250 долларов);
• через сотрудников офиса в рублях — 2 % (мин. 50, макс. 2000 р.);
• в офисе в иностранной валюте — 1,5 % (мин. 15 и максимум 250 долларов).

Комиссии в БПС-Сбербанк

БПС-Сбербанк (ранее БПС, Белпромстройбанк) — дочерний банк российского Сбера, работающий на территории Республики Беларусь. Хотя обе кредитные организации входят в одну банковскую группу, они самостоятельно определяют тарифы и условия продуктов и переводов, в том числе и на карты других банков.

На перечисление средств БПС установлены следующие тарифы:

• в другой банк РБ по реквизитам — 2 % (мин. 6 и максимум 100 BYN);
• в российских рублях через Сбербанк Онлайн по системе SWIFT — 700 российских рублей, в офисах — 0,8 % (мин. 25, макс. — 200 долл.);
• в иностранной валюте (по системе SWIFT) — 0,8 % (мин. 25–40 и максимум 200–300 долларов).

Особенности переводов

Перечисление средств на карту другого банка — стандартная операция. Ежедневно ее выполняют тысячи клиентов Сбера без каких-либо проблем. Но все же некоторые нюансы учитывать придется:

• Если отправить деньги по номеру телефона, они всегда придут получателю практически мгновенно. Максимальное время задержки операции — около 15 минут.
• Если перечислить средства по реквизитам счета, обычно они придут в течение 1 рабочего дня. Максимальный срок зачисления — 3 рабочих дня для внутрироссийских операций и 5 рабочих дней — для международных.
• Если отправить финансы по номеру пластика, в 99 % случаев они придут мгновенно. Но иногда может возникнуть задержка до 5 дней.
• Для отправки денег по номеру пластика или телефона никаких дополнительных реквизитов знать не надо. Чтобы перевести их по реквизитам счета, придется указать номер счета, БИК, название банка, корр. счет, Ф. И. О. получателя, а по международным операциям еще и SWIFT-код.
• Максимум за 1 день по реквизитам счета можно отправить 1 млн рублей через онлайн-банк. А по номеру карточки — до 150 000 р. При проведении операций в офисах через сотрудников лимиты не действуют.
• Сбер пока не участвует в Системе быстрых платежей ЦБ РФ. Перевести деньги через нее не получится, даже если карта получателя выдана банком, подключенным к системе.

Инструкция по переводу на карту в другой банк

Сбербанк предлагает перевести деньги на карту другого банка различными способами. Клиент самостоятельно вправе выбрать наиболее удобный для себя вариант. Но лучше знать все основные способы перечисления финансов в другой банк.

В Сбербанке Онлайн

Онлайн-банк позволяет с компьютера получать практически любые банковские услуги Сбера. Перевести в нем финансы на карту другого банка можно в 5 действий:

1. Выполнить вход в сервис по логину, паролю.
2. В меню перейти к разделу «Платежи и переводы».
3. Указать удобный способ перечисления денег в другой банк.
4. Ввести запрошенные реквизиты, сумму.
5. Проверить все данные и подтвердить отправку средств.

Через приложение

Не всегда под руками есть компьютер. Но это не проблема для клиентов Сбера, имеющих смартфон или планшет. Они могут пользоваться фирменным приложением. Возможности его во многом аналогичны веб-версии интернет-банка.

Перевести деньги через приложение можно за 5 действий:

1. Запустить приложение, перейти в раздел платежи и найти кнопку «Другому человеку».
2. Указать, что перечислять надо в другой банк.
3. Выбрать способ перечисления (на карту, по реквизитам).
4. Ввести необходимые реквизиты, сумму и отправить средства.

По номеру мобильного банка

Мобильный банк для клиентов Сбера доступен по номеру 900. Он позволяет с помощью СМС-команд оплачивать различные услуги, а также переводить деньги. Но в нем можно пересылать финансы только внутри Сбербанка. На карты других банков отправить их в сервисе нельзя.

В банкомате

Банкоматы Сбера, как и любого другого современного банка, — это многофункциональные устройства, а не просто автоматы по выдаче наличных. В них доступна оплата различных услуг, открытие и пополнение вкладов, а также возможность переводить деньги.

Перевести финансы на карту другого банка в банкомате Сбера можно за 5 действий:

1. Вставить карту в устройство и ввести ПИН для авторизации.
2. Перейти к разделу «Платежи».
3. Выбрать пункт «Перевести на карту другого банка».
4. Ввести реквизиты, следуя подсказкам.
5. Завершить транзакцию и забрать карту.

Как сэкономить на комиссии

Комиссия Сбера не доставляет больших неудобств, если переводить средства на карточку другого банка приходится редко. Но если такие операции требуется совершать часто, расходы могут оказаться довольно значительными. Несколько советов помогут сэкономить деньги:

• Если требуется перечислить деньги на собственную карточку другого банка, стоит узнать его тарифы. Часто в онлайн-банке разрешено бесплатно пополнять счета с пластика стороннего банка. Сбер за такие операции с дебетовых карточек также не берет комиссии.
• По возможности стоит узнавать у получателя, каким банком обслуживается его карточка. Часто на сайте сторонней кредитной организации можно пополнить ее пластик без комиссии.
• Обязательно надо внимательно изучить тарифы Сбербанка и выбирать оптимальный способ совершения перевода. Если деньги отправить по реквизитам счета, комиссия будет немного меньше.

Выводы

• Точный размер комиссии за перечисление средств из Сбера на карту другого банка зависит от суммы транзакции, выбранного способа ее проведения, страны получателя. Обычно стоимость услуги не превысит 1–1,5 %.
• При отправке денег через онлайн-каналы обслуживания нужно не забывать о действующих лимитах. Они установлены в целях безопасности.
• Получателю средства приходят мгновенно, если они отправлены по телефонному номеру и в большинстве ситуаций — по номеру пластика. В остальных случаях они поступают в течение 1–5 рабочих дней.

На этом все. Не забудьте лайкнуть и сделать репост, а еще на портале вы можете обратиться за консультацией к юристу. Советуем также прочитать следующую статью: «Как сделать перевод с карты на карту Сбербанка».