Инвестиции в облигации Альфа-Банка

Облигации Альфа-Банка являются инструментом получения пассивного дохода вкладчиками финансовой организации. Клиенты после завершения срока действия договора забирают сумму вложений и начисленные проценты. В перечне востребованных облигации «Уралкалия», Минфина, «Башнефти», АФК «Система», «ВЭБ.РФ».

Виды инвестиций в облигации, предлагаемые Альфа-Банком

Компания предлагает для приобретения облигации разных эмитентов. Ценные бумаги позволяют получать стабильную доходность с помощью инвестирования.

Облигации, выпускаемые в виде купонов, имеют фиксированную дату погашения и установленный процент прибыли. Выплаты осуществляются 1 раз в 3-6 месяцев.

В банке предлагаются следующие виды инвестиций:

• корпоративные;
• еврооблигации;
• федеральный заем.

Корпоративные

В подразделе корпоративных ценных бумаг облигации крупных предприятий, имеющие большой финансовый оборот. Прибыль от финансовых вложений может быть максимально высокой — до 9,9% годовых в рублях. Приобретать корпоративные облигации можно онлайн либо в офисе финансовой организации.

Еврооблигации

Еврооблигации используются для торгов на международном фондовом рынке. В перечне востребованных финансовых продуктов от банка инвестирование в долларовые еврооблигации государственных и крупных иностранных предприятий. Облигации рассчитаны на получение долгосрочной доходности в долларах США. Ставки превышают проценты по валютным депозитам в крупных российских банках.

Рекомендуемый период размещения средств для евробондов составляет от 1 года. Налоговые льготы предоставляются при размещении средств на срок от 3 лет. Бумаги могут быть номинированы в евро, долларах либо фунтах стерлингов.

Еврооблигации выпускаются следующих видов:

• краткосрочные;
• среднесрочные;
• долгосрочные.

Еврооблигации могут иметь разную форму выпуска:

• бескупонные;
• конвертируемые;
• с фиксированной ставкой;
• неконвертируемые.

Федеральный заем

Преимуществом государственных облигаций является высокая степень защищенности вложенных финансовых средств. Гарантом сохранности выступает государство. Средний уровень доходности по федеральному займу составляет 8-9,9% годовых в рублях.

Приобретение государственных облигаций через банк доступно онлайн либо в региональных отделениях.

Преимущества инвестирования в облигации Альфа-Банка

Плюсы инвестирования:

• высокие рейтинги компании-заемщика;
• возможность получения дополнительной доходности к основному купону;
• бумаги можно приобретать через мобильное приложение, «Личный кабинет» либо отделения банка;
• доступно получение консультаций от технических специалистов в онлайн-чате;
• простое выведение средств со счета на карту банка;
• доступ к аналитической информации о ситуации на рынке;
• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• инвестиции осуществляются на любой выбранный срок;
• при открытии счета в формате онлайн комиссия за сделки составляет 0,3%;
• предлагается более 1500 финансовых продуктов;
• возможность выгодного обмена рублей, долларов, фунтов, евро по установленному на бирже курсу;
• доступна информация по изменению котировок акций, фьючерсов, ETF в режиме онлайн;
• покупка облигаций по акции с выгодными условиями (повышенный процент и т.д.);
• бесплатный просмотр вебинаров, аналитики, инвестиционных идей, прогнозов на сайте и т.д.

Какие облигации предлагает Альфа-Банк

В банке можно купить облигации крупнейших российских компаний.

«Уралкалий»

Банковская организация входит в перечень организаторов выпуска облигаций ПАО «Уралкалий». Компания входит в рейтинг крупных изготовителей и экспортеров калия. В активах предприятия рудники, обогатительные фабрики. Акции «Уралкалия» используются для совершения сделок на Московской бирже. Средняя годовая ставка по облигационным билетам составляет около 9,3-9,5%, номинальная цена — от 1000 руб.

В рамках программы допускается размещение бумаг «Уралкалия» с максимальным сроком погашения до 10 лет.

Альфа-Банк

Компания осуществляет деятельность с 1990 г., обслуживает корпоративных и частных клиентов, организует инвестиционный бизнес, управление активами, осуществляет торговое финансирование и т.д. Номинал облигации — от 1000 руб. Доходность по ценным бумагам компании формируется из разницы между ценой покупки и реализации на рынке. Проценты от владения облигациями составляют от 9% годовых.

Минфин

Облигации федерального займа выпускаются Минфином в рублях и относятся к купонным, т.к. имеют процентные выплаты. Облигационные купоны включены в раздел государственных и бывают кратко-, средне- и долгосрочными. Местом совершения торговых операций является Московская биржа.

Минфином выпускаются следующие разновидности облигаций:

1. ОФЗ-ПК — облигации с переменным купоном возобновлены к выпуску в 2014 г. Средняя ставка определяется уровнем доходности за 4 торговых сессии на бирже.
2. ОФЗ-АД — облигации с амортизацией долга предусматривают постепенное погашение суммы долга.
3. ОФЗ-ИН — облигации с индексируемым номиналом выпускают с 2015 г. Номинальная стоимость помесячно пересматривается.

АФК «Система»

Компания основана в 1993 г. В портфеле инвестиций АФК «Система» акции российских предприятий в разных секторах экономики (телекоммуникации, розничная торговля, лесозаготовки, энергетика, фармацевтика, высокие технологии, ж/д перевозки, финансы, туризм, сельское хозяйство и т.д.). АФК «Система» выпускает долгосрочные облигационные купоны в рублях. Срок действия бумаг — до 10 лет. Объем облигаций превышает 130 млрд руб.

«ВЭБ.РФ»

Компания «ВЭБ.РФ» функционирует на основе федерального законодательства и осуществляет финансирование крупных проектов по развитию инфраструктуры, социальных сфер, промышленности, технических инноваций и т.д. Активы компании составляют более 3400 млрд руб. В кредитном портфеле от 1180 млрд руб.

Биржевые облигации «ВЭБ.РФ» процентные, выдаются на предъявителя, используются для финансовых операций на Мосбирже и т.д.

«Башнефть»

Нефтяная компания «Башнефть» относится к вертикально-интегрированным предприятиям, сформирована на базе крупных предприятий ТЭК Башкортостана. «Башнефть» является дочерним обществом НК «Роснефть». Номинал облигационных купонов — от 1000 руб. за 1 шт. Бумаги используются в корпоративном секторе для совершения финансовых сделок на биржах.

Доходность облигаций: как выбрать

Специалисты рекомендуют выбирать облигации с учетом следующих характеристик:

• финансовая стабильность компании-эмитента;
• статус предприятия-эмитента в обновленных рейтингах;
• ликвидность внебиржевых и биржевых бондов;
• тип инструмента (купонный, смешанный либо дисконтный);
• регулярность выплат владельцу пакета бумаг;
• амортизация купона;
• уровень доходности (соотношение выплат к рыночным котировкам);
• размер купона;
• соотношение предложения и спроса на рынке;
• дополнительные характеристики (конвертация, оферта) и т.д.

Надежность и кредитоспособность эмитента определяется с помощью рейтингов, составляемых кредитными агентствами.

При расчете возможной прибыли учитывают срок выкупа, различия в номинальной и биржевой цене, годовую ставку и т.д.

Покупка облигаций в Альфа-Банке

Облигации приобретают следующими способами:

• через мобильное приложение;
• через ЛК;
• в отделениях банка и т.д.

Для совершения выгодных финансовых сделок специалисты рекомендуют следить за переменами в ценах, составом портфеля, котировками и т.д.

Через мобильное приложение

Скачать приложение на смартфон можно следующими способами:

• через мобильный терминал «Альфа-Директ»;
• в мобильном банке в подразделе «Альфа-Инвестиции».

В приложении потребуется изучить документацию и этапы пользования программным обеспечением. Затем осуществляется подписание договоров с применением одноразовых кодов, которые отправляются в СМС-сообщениях на указанный номер мобильного телефона. При заключении соглашения устанавливается на выбор тариф «Первый шаг» либо «Мобайл». Последующая перемена тарифного плана осуществляется через «Личный кабинет» по инструкции.

Перед покупкой облигаций рекомендуется изучить востребованные предложения на фондовом рынке. Мобильное приложение обеспечивает доступ к срочному рынку, Московской, Санкт-Петербургской биржам, рынкам США, российским и т.д. Для эффективной торговли применяются индикаторы и инструменты технического анализа. Заработанные средства переводятся с брокерского на банковский счет.

Через ЛК

Клиенты банка могут заключать договор на депозитарное и брокерское обслуживание с открытием счетов автоматически онлайн. Через ЛК услуга доступна на сайте либо в интернет-банке в подразделе «Альфа-Инвестиции». Для приобретения облигационных купонов потребуется открыть счет у российского брокера. Затем скачивается торговый терминал либо специальное приложение. В программе выбирается выпуск облигации и выполняется пошаговая транзакция.

При совершении операций с помощью «Личного кабинета» для работы с системой «Альфа-Директ» требуется применять браузер Microsoft Internet Explorer версии 11 и выше. На компьютерах с операционной системой (на 32 бита) Windows браузер размещается в папке «Диск С» (подраздел Internet Explorer). Используемый тип файла — iexplore (приложение).

В компьютерах с операционной системой на 64 бита браузер размещается в папке «Диск С», подразделе Program Files, из которого требуется перейти во вкладку Internet Explorer и открыть приложение.

Есть ли другие способы

Стандартным способом приобретения облигаций является обращение к специалистам отделения банка. Сотрудником будет подготовлена документация для подписания соглашения, открытия брокерского счета. Будут также предоставлены инструкции для дальнейшего совершения операций. Изменение выбранного тарифа возможно в «Личном кабинете» на сайте либо в мобильном приложении.

Тарифные планы для трейдеров

Тариф S предназначен для начинающих трейдеров, имеет единую комиссию на совершенные сделки с валютой, бумагами и т.д. По условиям тарифного плана доступны бесплатно обновляемая аналитика, инвестиционные идеи и обслуживание брокерского счета. Оплата за операции с облигационными купонами и валютные сделки составляет 0,3% (помимо фьючерсов). За операции с фьючерсами взимается биржевой сбор от 0,5%.

Тариф M разработан для клиентов, активно ведущих инвестиционную деятельность и совершающих торговые операции. Преимущество программы заключается в гибких условиях комиссионных взносов, которые определяются объемом заключаемых сделок. Плата за обслуживание составляет ежемесячно 290 руб. при совершении финансовых операций. В периоды отсутствия сделок с облигациями комиссионная оплата не взимается.

При совершении сделок с облигациями комиссия составляет от 0,015% на биржевом рынке. Для внебиржевого действует ставка от 0,1%. При совершении сделок с валютой комиссия для тарифа составляет от 0,011%, при расчетных операциях взимается 0,08% комиссионных издержек. Для сделок с фьючерсами затраты составляют от 0,5%.

Налогообложение при инвестициях

При совершении финансовых операций с облигационными купонами, выпущенными после января 2017 г., и соблюдении уровня прибыли по купонным выплатам не более 5% ставки ЦБ налогообложению подлежит только сумма от реализации ценных бумаг по ставке 13%.

Калькулятор инвестиций Альфа-Банка

Возможный купонный доход рассчитывается с помощью онлайн-калькулятора, который размещен на сайте компании. В форму потребуется ввести планируемый размер инвестиционных вложений, срок размещения, условия тарифного плана и т.д. Однако необходимо учитывать, что расчет процентов может быть неточным и носит информативный характер. Детализированную информацию можно получить на консультациях со специалистами банка.

Стоит ли вкладываться в облигации от Альфа-Банка

При приобретении бумаг крупных компаний и использовании стандартных бондов обеспечен стабильный рост сбережений. Помимо классических облигаций, можно использовать при подборе инвестиционного портфеля корпоративные бонды, которые при небольших рисках позволят получить повышенную доходность. Стандартная прибыль от облигаций компании составляет около 8-9% годовых. Для снижения финансовых рисков рекомендуется изучать аналитику состояния рынка, изменения валютных курсов и т.д.

Отзывы трейдеров

Евгений, 34 года, Москва:

В сформированный пакет бумаг включаю акции и облигации. При соблюдении сроков хранения, грамотном расчете возможно получение стабильной прибыли. Представленная в банке ценная документация от ведущих предприятий позволяет развивать инвестиционную деятельность.

Ольга, 31 год, Санкт-Петербург:

Приобретаю через мобильное приложение от банка онлайн акции крупных предприятий, получаю стабильный доход. Однако некоторые пользователи сообщали о технических сбоях в программном обеспечении на сайте банковской организации.