Зарплатная карта от Альфа-Банка: условия, преимущества, как заказать

В Альфа-Банке зарплатная карта предназначена для физических лиц, сотрудников фирм, заключивших партнерский договор с крупнейшей на Российском рынке финансовой организацией. Она нужна для перевода зарплаты, снятия средств, оплаты коммунальных услуг, приобретения товаров.

Особенности зарплатного проекта от Альфа банка

Получение денег наличными в современном цифровом мире неактуально. Все компании сотрудничают с банками и переводят средства на пластиковые устройства. Популярностью у юридических лиц стали пользоваться банковские зарплатные продукты.

Зарплатный проект — новая и комфортная финансовая программа для партнеров банка. Руководитель организации получает удобный сервис, а сотрудники — своевременное получение заработка и ряд возможностей.

Банк сотрудничает с большим количеством организаций, предпринимателей, которые подключены к его зарплатным проектам.

Финансовая организация предоставляет клиентам ряд преимуществ:

• бескомиссионное обслуживание независимо от уровня дохода;
• доступ к средствам 24 часа в сутки;
• возможность открытия 3 — 6 дополнительных платежных средств в рублях или другой валюте;
• снятие денег в любом банкомате мира без комиссии;
• подключение мобильного банка, с помощью которого есть возможность совершать переводы и платежи без комиссии, контролировать и анализировать расходы;
• ко всем счетам возможно подключить функцию кешбэк в размере 2% от суммы покупки.

Проект предназначен для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, помогает решить следующие вопросы:

• конфиденциальность суммы заработка сотрудников;
• по времени проведение платежных функций не ограничено;
• получение средств сотрудниками организаций в день поступления их на счет в банке.

У работодателя есть возможность использовать в начислении зарплаты подчиненным удобный сервис АЗОН Альфа. Все расходы по оформлению карт несет организация. Их ежегодное обслуживание для сотрудников организаций бесплатное.

Условия предоставления карты Альфа для з/п

Средство платежа предназначено для сотрудников организаций, желающих как оформить, так и пользоваться услугами Альфа Банка.

Перед тем как заказать зарплатную карту Альфа Банка, необходимо ознакомиться с рядом правил по ее оформлению:

• возрастные требования — от 21 года и выше;
• стаж более 3 месяцев;
• зарплата выше 9 тыс. руб. в месяц.

Условия предоставления услуг по зарплатному продукту для клиентов банка полностью зависят от подключенного опционного пакета. Он активируется в автоматическом режиме и зависит от уровня заработка.

Для оформления участия в проекте нужно сделать следующее:

• подать заявление;
• провести переговоры с представителем финансовой организации;
• подписать нужные для оформления документы в офисе.

Для получения карты нет необходимости платить дополнительные взносы. Она сама, как и ее обслуживание, — бесплатные.

Условия обслуживания зависят от опционного пакета услуг, который подключается автоматически и зависит от уровня дохода клиента банка.

Разновидности зарплатных карт

Есть 4 вида карт. Внешне они выглядят одинаково, но различаются лишь пакетом предоставляемых услуг в зависимости от ежемесячного дохода:

1. Пакет «Эконом» предназначен для сотрудников с уровнем ежемесячного дохода до 20 тыс. руб.
2. «Оптимум» — от 20 тыс. руб. до 75 тыс. руб. Начисляется 7% на остаток от суммы.
3. Пакет «Комфорт» предназначен для работников, чей уровень зарплаты выше 75 тыс. руб. Бонусом идет начисление 7,5% на оставшуюся сумму.
4. «Максимум+» представляет собой пакет услуг для сотрудников фирм с доходом от 250 тыс. руб. Для накоплений идет 8% от суммы.

Для всех пакетов доступен бесплатный мониторинг и выбор между валютным и рублевым счетом. Есть возможность указать, какую сумму от зарплаты необходимо направлять на депозит «Накопилка» под 6%.

Стандартная для сотрудников

Для корпоративных сотрудников действуют стандартные виды услуг «Эконом» или «Оптимум» в зависимости от уровня дохода, которые предоставляют следующие возможности:

• бесплатное обслуживание;
• выбор по желанию золотого или платинового банковского продукта;
• бесплатная замена утраченного устройства;
• дополнительный выпуск 3 карт в различной валюте (RUR, USD, EUR);
• 6% годовых по счету «Накопилка» на оставшуюся сумму;
• возможность подключения кобрендовой карты с бонусами от магазинов, авиакомпаний;
• упрощенное получение кредитных займов;
• пониженная процентная ставка по кредиту;
• бесплатное использование интернет-банкинга и мобильного приложения Альфа-Мобайл;
• низкий процент комиссии за обналичивание средств;
• кешбэк 2% за оплаченные картой покупки.

Для руководителя

Для управляющих организациями рекомендуется использовать опционный пакет «Комфорт», который предоставляет много преимуществ, например:

• 6 карт Gold-уровня;
• ведение счета в 5 валютах (RUR, USD, EUR, GBR, CHF) с возможностью выбора при оформлении банковского продукта;
• привилегированное обслуживание;
• кешбэк 2% за оплаченные картой покупки;
• бесплатное мобильное приложение Альфа-Мобайл и СМС-уведомление об операциях;
• страхование всех членов семьи в путешествиях, при занятиях экстремальными видами спорта;
• 6% годовых на сумму остатка с бонусом «Накопилка».

Для топ-менеджера

Для топ-менеджеров фирм рекомендуется использовать пакет услуг «Максимальный+», который дает множество преимуществ:

• платежные средства VIP-уровня;
• привилегии в обслуживании клиентов;
• наличие льготных условий конвертации валюты;
• предоставление возможности безлимитных переводов;
• страхование от несчастных случаев во время путешествий;
• предоставление доступа в залы отдыха на территории аэропортов и вокзалов класса Priority Pass;
• повышенный % на остаточную сумму счета «Накопилка»;
• бесплатное мобильное приложение Альфа-Мобайл и СМС-уведомление об операциях;
• персональный менеджер, телефонная линия;
• кешбэк 2% за оплаченные картой покупки;
• заказ трансфера.

Стандартный пакет услуг и стоимость

Такой пакет услуг предоставляется бесплатно. Удаленное использование и контроль за операциями входят в бесплатный набор опций.

Дополнительный опционный пакет подключается автоматически в зависимости от ежемесячного заработка сотрудника организации.

Премиальные тарифы на обслуживание

Альфа-Банк предлагает ряд банковских продуктов с премиальным тарифом на обслуживание:

1. Mastercard с кешбэком 10%. Клиент получает возврат 10% от средств при расчете на АЗС, 5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок.
2. Mastercard «Перекресток» предназначена для ежедневных покупок. Владелец получает 2 тыс. баллов в подарок и при покупке — 3 балла за каждые 10 руб.
3. Для путешествий банк предлагает Аэрофлот Mastercard. Это 1 тыс. бонусных милей в подарок. Отели, авиабилеты, аренда машин за мили. Бонус 1,75 мили за 1$, 1€, 70 руб.
4. Путешествовать выгодно и с РЖД Mastercard. 1 тыс. акционных баллов в подарок. Железнодорожные баллы можно приобрести за «РЖД Бонусы». 1,75 балла за каждые 1$, 0,8€, 35 руб.
5. Молодежная Next Mastercard предоставляет клиентам скидки: 10% в «Бургеркинг»; 5% во всех ресторанах, кафе; 5% в кинотеатрах.

Для держателей карт есть возможность открыть бонус «Накопилка», на который поступают средства в день получения заработной платы. Деньги не просто переводятся, а приносят прибыль. Снять средства можно в любой момент с сохранением процентов.

«Семейный» дает возможность объединить все счета в один. Это позволяет членам семьи совершать покупки из общего бюджета, отслеживать баланс в мобильном приложении, устанавливать лимит для каждого. Можно тратить, копить и вести семейный бюджет всем вместе.

За дополнительную плату возможно подключение карты с преимуществами от следующих партнеров:

• «Перекресток»;
• «Пятерочка»;
• «Аэрофлот»;
• РЖД.

Банковские продукты предоставляют привилегии и скидки в партнерской сети.

Преимущества для держателя карты

Для сотрудников организаций, подключенных к зарплатному проекту в Альфа-Банке, существует ряд преимуществ международного формата. Кроме этого, предоставляется ряд льгот и привилегий. Плюсы сервиса заключаются в следующем:

• снятие без комиссии наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров (около 150 организаций);
• открытие счета «Накопилка», где зарплата приносит дополнительный пассивный доход;
• предоставление кредитов с пониженной процентной ставкой;
• повышенный кредитный лимит;
• наличие кешбэка до 2% при расчете по карте;
• начисление 6% на остаток суммы;
• бесплатное годовое обслуживание;
• оплата покупок с помощью смартфона;
• предоставление минимального пакета документов для оформления кредита;
• онлайн-контроль баланса через сервисы pc и мобильного приложения;
• блокировка и разблокировка карты онлайн бесплатные;
• мобильные приложения Альфа-Мобайл, Альфа-Клик, Альфа-Чек;
• оплата услуг ЖКХ, интернета, мобильной связи без комиссии;
• перепривязка счета карты;
• быстрое перечисление заработной платы (в течение 1 минуты);
• бесплатная оплата штрафов и услуг в мобильном приложении;
• смена пин-кода;
• выплата кредитов в других банках;
• решение любых вопросов через чат с сотрудниками банка;
• бескомиссионный перевод средств через онлайн-сервисы;
• есть возможность открытия виртуальных платежных средств;
• длинный операционный день (до 23:30);
• выпуск пластиковых устройств с дизайном компании;
• персональный зарплатный менеджер;
• поиск ближайшего банкомата для снятия наличных через приложение (23 тыс. по РФ).

Спустя 3 месяца с момента начала использования карты банк предлагает оформить кредит, произвести рефинансирование долгов других банков. Зарплатному клиенту доступно льготное кредитование с минимумом документов для оформления:

1. Кредит наличными от 11,99% годовых на срок от 1 до 5 лет без комиссий и поручителей.
2. Ипотека со ставкой от 9,49% для комфортной жизни на срок до 30 лет. Минимальная сумма — 600 тыс. руб. Первоначальный взнос — 15%.
3. На покупку авто банк выдает кредит на сумму до 5,6 млн руб. под 12, 49 % годовых. Первоначальный взнос составляет 10% от стоимости авто.
4. Для ежедневного шопинга предоставляется кредитная карта Mastercard «100 дней без процентов». Есть возможность снимать наличные.
5. Рефинансирование до 5 кредитов других банков (включая кредитные карты, ипотеку и т. д.) от 11,99% годовых на срок до 7 лет на сумму до 3 млн руб. Процентная ставка не зависит от наличия страховки.
6. Сумма предоставленного банком кредита зачисляется на зарплатное платежное средство сотрудника.
7. Кредитный лимит по карте составляет 1 млн руб. Беспроцентный период использования — от 55 до 240 дней.

Узнать подробности обо всех преимуществах можно у зарплатного менеджера или через чат в Альфа-Мобайл.

Доступные тарифы на обслуживание

Уровень обслуживания зависит от подключенного пакета услуг и опций, т.е. от уровня ежемесячного дохода клиента.

При подключении к корпоративному зарплатному проекту плата за годовое обслуживание банковского продукта с сотрудников организации не взимается.

Перевыпуск платежного средства стоит 270 руб.

Банк предоставляет бесплатное использование программ:

1. Альфа-Клик предоставляет круглосуточный доступ к денежному состоянию карты с мобильного устройства или PC. Существует возможность онлайн-блокировки и разблокировки карты.
2. Альфа-Мобайл — мобильное приложение, которое позволяет совершать дистанционные операции по карте, открывать и закрывать накопительные счета, переводить средства, гасить кредиты, оплачивать коммунальные и другие услуги.
3. Альфа-Чек можно подключить за дополнительную плату. С помощью программы держатель карты будет получать уведомления обо всех расходах по карте.

«Личный кабинет» работает 24 часа в сутки. С его помощью выгодно делать покупки, оплачивать услуги, т. к. на остаток суммы начисляются проценты.

В случае потери карты банка за границей можно получить средства в течение 72 часов. Комиссия за услугу составит 5400 руб. При утере ее, когда клиент находится за пределами Российской Федерации, выдача средств осуществляется в течение 3 суток. Комиссия составит 6750 руб.

Замена пластикового устройства из-за потери вида, окончания срока действия, как и выписки через интернет и банкомат также бесплатные.

Высокий лимит на снятие

Снимать наличные средства можно без процентов и у партнеров банка. Обзор лимита на получение наличных.

Ежедневный лимит:

• Эконом — 100 тыс. руб.;
• Оптимум — 300 тыс. руб.;
• Комфорт — 500 тыс. руб.;
• Максимум — 600 тыс. руб.

Месячный лимит:

• Эконом — 300 тыс. руб.;
• Оптимум — 800 тыс. руб.;
• Комфорт — 1,5 млн руб.;
• Максимум — 3 млн руб.

Возможность снятия наличных за пределами РФ:

• Эконом — нет;
• Оптимум — нет;
• Комфорт — 2 бесплатных снятия за границей в год;
• Максимум — 4 бесплатных снятия за границей в год.

Повышенный кешбэк от Сбербанка и «Мир»

Банковская карта «Мир» от Альфа-Банка является классической дебетовой картой национальной платежной системы с полным функционалом. Годовое обслуживание бесплатное. С ее помощью можно без комиссии заплатить штрафы ГИБДД, коммунальные услуги, мобильную связь, совершать покупки.

Ее можно использовать в качестве зарплатной.

Выдача наличных производится бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и партнеров. Лимит составляет 50 тыс. руб. Далее взимается комиссия 1,99%.

До 100 тыс. руб. в месяц можно без комиссии перевести по номеру телефона.

Кешбэк по карте составляет до 20% от партнеров платежной системы МИР:

• Allianz — страхование предоставляет скидку 20% на страховые услуги;
• More TV предлагает 10% кешбэка на подписку;
• Panasonic — 10% кешбэка при покупке и оплате товаров на сайте компании;
• Kaspersky возвращает 10% от суммы при приобретении антивирусных программ на сайте.

Процент на остаток суммы составляет 5%.

Хорошая защита карты

Карты Альфа-Банка имеют повышенный уровень защиты. Имеется защита всех онлайн-услуг посредством протокола шифрования и системой одноразовых паролей.

Акции для держателей карт

Банк регулярно проводит для своих клиентов всевозможные акции, розыгрыши призов, предоставляет множество приятных бонусов.

Для держателей зарплатных карт есть возможность открытия счета «Накопилка», на который поступают средства в день получения заработной платы.

На минимальный остаток суммы в конце месяца начисляется 7% бонус в течение всего года.

При покупке продуктов, товаров, услуг согласно партнерскому соглашению банка с торговыми организациями можно получить скидки или кэшбэк. Например, в сети Макс-Авиа действует скидка в размере 30% от стоимости покупки.

Партнерских организаций у банка более 150. Полный их список приведен на официальном сайте банка.

Как присоединиться к зарплатному проекту

Каждый трудоустроенный гражданин российской Федерации может стать участником проекта.

Подключиться к нему можно 2 способами: через работодателя и самостоятельно в ближайшем офисе банка.

Через работодателя

Сотрудник при устройстве на работу в отделе кадров пишет заявление на имя директора на получение карты и подключение к корпоративному зарплатному тарифу в Альфа-Банке. Юридическое лицо самостоятельно заключает договор на обслуживание и подключение к зарплатному проекту с Альфа-Банком, подает списки сотрудников. Все расходы по обслуживанию счетов организация берет на себя. Карту необходимо будет получить самостоятельно с паспортом в отделении банка и предоставить реквизиты в бухгалтерию организации. Все средства автоматически будут поступать на карту.

Самостоятельно

Любой сотрудник при желании может самостоятельно подать заявку на оформление карты. Можно воспользоваться услугами сотрудников офиса Альфа-Банка или самостоятельно оформить на официальном сайте. Процедура занимает несколько минут. При положительном ответе необходимо посетить офис банка с оригиналами документов. После этого в бухгалтерии на работе потребуется написать заявление, указать реквизиты банка, счета карты. По телефону или в отделение банка сообщить ИНН организации работодателя.

Открывать карту в банке не имеет смысла, если организация, в которой трудится клиент, не присоединилась к зарплатному проекту.

Для получения платежного средства нужно заполнить анкету и документы в офисе или на сайте банка. В анкету вносятся паспортные данные, прописка, семейное положение, воинская обязанность, указываются сведения об организации, должность, стаж и др.

Для оформления платежного продукта необходимы следующие документы:

• паспорт гражданина РФ с пропиской;
• СНИЛС;
• ИНН;
• заявление;
• ИНН организации работодателя;
• информация о компании, где работает клиент.

Как активировать зарплатную карту Альфы

Для активации банковского продукта необходимо выполнить следующие действия:

• связаться с сотрудниками банка через колл-центр;
• для соединения с оператором выбрать цифру 4;
• обратиться с просьбой активации;
• продиктовать номер электронного счета и личные данные, кодовое слово;
• ответить на дополнительные вопросы сотрудника банка.

Оператор активирует средство платежа и сообщит об окончании операции. Для активации карты можно воспользоваться услугой «Голосовое меню».

Кодовое слово — гарантия безопасности использования карты в телефонных разговорах с сотрудниками банка. В случае утери кодового слова необходимо посетить офис банка и изменить данные.

Сроки изготовления карты

Зарплатная карта Альфа-Банка имеет стандартный пластиковый формат системы Mastercard.

Независимо от того, сколько делается карта по времени, клиент получит именной банковский продукт.

Средство платежа готовится в среднем 3-5 дней с момента подачи заявления, максимальный срок изготовления — 21 день.

Как узнать о готовности продукта

Сотрудник банка связывается с заказчиком посредством звонка или СМС, когда карта готова. Получить ее можно в ближайшем офисе.

Подходят ли другие карты Альфа банка для получения з/п

Банк предлагает большой выбор банковских продуктов с различным функционалом. Можно оформить любую понравившуюся карту и использовать ее в качестве зарплатной.

По закону сотрудник организации вправе сам выбирать, в каком банке использовать карту в качестве текущей зарплатной. Для этого необходимо предоставить реквизиты счета в бухгалтерию организации и написать соответствующее заявление руководителю.

В качестве зарплатных можно использовать следующие:

• «Альфакарта»;
• «Аэрофлот»;
• «Альфа Тревел»;
• «РЖД»;
• «Молодежная».

Неудобства использования зарплатной карты

При использовании зарплатного платежного средства существуют такие неудобства:

1. Пакет дополнительных опций подключается автоматически исходя из уровня заработка клиента.
2. Взимается комиссия за обналичивание в банкоматах по всему миру, которая возвращается спустя месяц.

Участником проекта выгодно быть и руководителю организации, и сотрудникам. Преимущества, льготы и привилегии банк предоставляет всем, кто получает ежемесячно средства на электронный счет в банке.