Бизнес карта от Сбербанка: тарифы, лимиты и как пользоваться в 2021 году

В условиях конкуренции и борьбы за каждого клиента банки разрабатывают и внедряют новые продукты, которые упрощают обслуживание. Бизнес карта Сбербанка – решение, которое позволяет получить доступ к средствам на счетах предприятия.

Преимущества бизнес карты Сбербанка

Предприятия, имеющие счета в Сбербанке, получают такие преимущества, используя Бизнес карту:

• Руководитель и доверенные лица предприятия получают свободный доступ к деньгам, поступившим на счет предприятия, независимо от дня недели и времени суток.
• Проведение расчетов возможно в любой момент. Для этого не требуется дополнительного перечисления средств на пластик бухгалтерией предприятия.
• Для использования достаточно установить ограничение на траты, используя сервис для бизнеса Сбербанк-онлайн.
• Безналичные платежи по картам проводятся без комиссий.
• Количество выпускаемых карт не ограничено.
• Держатель Бизнес-пластика Сбербанка может как снимать деньги с карточки, так и выполнять расчеты с ее помощью на территории РФ и за границей.
• Бизнес карта принимает участие в акциях и предложениях, проводимых Сбербанком и его партнерами.
• Руководитель компании получает оповещения о тратах по карте, благодаря которым он может принимать решения об изменении лимита трат.

Акции и специальные предложения

Для владельцев Бизнес карт Сбербанк и его партнеры предлагают такие специальные предложения:

• «Бизнес-кешбэк». При подключении к программе Бизнес карточки ее держатель получает кешбэк до 5% от суммы трат. В дальнейшем накопленные баллы могут быть обменяны на рубли.
• Скидки при покупках в сети гипермаркетов «Лента». Держатели Бизнес-пластика Сбербанка должны зарегистрироваться в программе лояльности и совершить покупку на сумму от 5 тысяч, после чего им будет предоставлен штрих-код со скидкой на следующую покупку. Чтобы его использовать, необходимо предъявить полученный код на кассе супермаркета.
• 10% бонуса на счет в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте. Если держатель Бизнес-пластика пополнит счет рекламного кабинета ВК в период с 15 июля по 15 октября, то он получит на этот же счет дополнительно 10% от суммы пополнения.
• Получение скидки 10% за приобретение топлива. Если держатель карточки оплатит покупку топлива на заправке через Яндекс.Навигатор в период с 01.08 по 01.11, то он получит скидку на приобретение 500 литров топлива. Скидка предоставляется автоматически.
• Проезд в такси со скидкой. Заказав такси с помощью сервиса Gett, держатель Бизнес карты получит скидку до 20% от стоимости проезда.
• Получение бонусов за покупки в сети партнеров системы Мастеркард. Для получения бонуса достаточно зарегистрировать карточку на сайте и совершать оплаты с ее помощью.
• Специальные предложения от партнеров платежной системы Виза.

Внимание! Подробные условия участия в программах лояльности можно скачать здесь.

Условия и тарифы

Что касается условий обслуживания и тарифов, действующих по данному продукту, то они зависят от типа карточки. В Сбербанке доступны 3 вида Бизнес-пластика:

• Стандартный дебетовый.
• Премиальный VIP.
• Кредитный.

Исходя из этого и будут установлены тарифы, взимаемые за обслуживание.

Наименование тарифа	Стандартная	Премиальная	Кредитная
Количество выпускаемых карт	Не ограничено	Без ограничений	Не ограничено
Ежегодная комиссия за обслуживание	2500 руб.	оборот до 600 тысяч в год – 7 тыс. руб.; от 600 тыс. до 1,2 млн. – 3,5 тысячи; более 1,2 млн. – бесплатно.	2500 руб.
Лимит на получение наличных в сутки	170 тысяч	500 тыс. руб.	170 тыс.
Запрет на пополнение	Не предусмотрен	Отсутствует	Без ограничений
Смс-уведомления о движении по счетам	60 руб./мес. за карту	Бесплатно	60 руб./мес. за каждую карточку
Снятие наличных через устройства самообслуживания Сбербанка и его дочерних финансовых учреждений	3% от суммы, не менее 400 рублей	3%, минимум 400 руб.	3%, не менее 400 рублей
Снятие наличных в других финансовых учреждениях	4% от суммы, минимум 500 руб.	4%, не менее 500 рублей	4%, минимум 500 руб.
Стоимость пополнения	0,3% от суммы зачисления	0,3%	0,3% от суммы пополнения
Наличие кредитного лимита	нет	нет	да

Виды расходов, разрешенные с использованием карточки

Используя Бизнес карту Сбербанка, можно осуществлять любые расходы, которые связаны с деятельностью предприятия. Как правило, с помощью такого пластика выполняют следующие траты:

• Бронирование проездных документов и номеров в гостиницах.
• Приобретение канцелярских принадлежностей в офис компании.
• Расходы на хозяйственные нужды.
• Приобретение топлива для автотранспорта предприятия.
• Представительские расходы.

Особенности учета расходов

Выполняя траты по карточке, компания должна учитывать все произведенные расходы. Данный продукт можно использовать для расчетных счетов юр.лиц и ИП в Сбербанке. Расходы по карте могут учитываться исходя из типа собственности предприятия и формы налогообложения:

• Если ИП находится на УСН 6%, имеет патент или ЕНВД, то пользование Бизнес карточкой в плане учета расходов не имеет никаких отличий от транзакций по обычным картам Сбербанка.
• Когда компания находится на стандартной системе налогообложения с НДС либо УСН 15%, то для правильности учета расходов необходимо собирать все документы, которые выдается при расчетах (чеки, накладные, счета и т.д.). Только при подготовке соответствующей документации можно будет учитывать все выполненные транзакции в расчете налога.

Как оплачивать товары в интернете

Поскольку Бизнес карта Сбербанка имеет все свойства стандартного банковского пластика, то и расчеты в интернете доступны ее держателю. Для выполнения платежей необходимо:

1. Перейти на web-сайт нужного магазина.
2. Выбрать товар и соответствующий способ оплаты.
3. Указать реквизиты карточки (номер, срок действия, код CVV-2).
4. Подтвердить оплату с Бизнес карты Сбербанка.

Управление пластиком

Управление картой может происходить как с использованием интернет-банкинга, так и в офисе Сбербанка.

Как изменить лимиты по карте

Для удобства руководителей компании и контроля за целевым использованием средств, Сбербанк предусматривает возможность установить лимит как на выдачу наличных, так и на сумму безналичных транзакций.

Ограничения по снятию средств:

• Не более 170 тысяч рублей за сутки.
• До 5 миллионов рублей в месяц.

Что касается остальных лимитов, то руководитель предприятия может установить следующие виды ограничений:

• Общий лимит на все транзакции по карточке в течение месяца.
• Предел на безналичные платежи с использованием пластика.

Владелец счета может в любой момент изменить действующие по карте ограничения. Для этого не нужно обращаться в офис Сбербанка, достаточно воспользоваться системой удаленного доступа к счету – интернет-банкинг Сбербанк-онлайн для бизнеса.

Для установления/корректирования лимитов нужно:

1. Перейти на сайт интернет-банкинга и пройти авторизацию в нем.
2. Выбрать меню «Продукты и услуги» «Бизнес карты».
3. Перейдя на соответствующий пластик, нужно нажать «Изменить лимит».
4. Далее указать новые ограничения по карточке и подписать действие, используя СМС-пароль либо электронный токен.

Важно! Обновленный лимит по Бизнес карточке начинает свое действие в течение часа с момента его установки.

Информирование

Для подключения сервиса по СМС-информированию клиенту нужно написать заявление в банке. В нем указываются номера тех карт, для которых нужно подключение услуги. После его подписания банк активирует услугу информирования о движении по счету.

Смена наименования держателя

Если руководитель компании решил заменить пользователя карточки на другого, ему не нужно перевыпускать пластик. Достаточно поменять информацию о держателе карты, которая имеется в Сбербанке.

Для этого нужно заполнить заявление о замене информации по держателю карточки. В нем указывается номер счета, с которым связана Бизнес карта, а также данные о старом и новом держателе карты.

Блокировка карты и перевыпуск

Обратившись в отделение Сбербанка, клиент сможет заказать перевыпуск карточек либо заблокировать их при необходимости. Для перевыпуска следует обратиться в отделение банка и заполнить соответствующее заявление. В нем нужно указать номер счета в Сбербанке, к которому привязаны Бизнес карты, а также причину, по которой нужно перезаказать новый пластик.

Бланк заявления на перевыпуск можно скачать по ссылке.

Если же у держателя пластика возникла необходимость его заблокировать по какой-либо причине, то он должен заполнить заявление об утере карты.

Скачать заявление на блокировку можно здесь.

Оформление карты

Заказ Бизнес карт выполняется в интернет-банкинге Сбербанк-онлайн. Для этого необходимо:

• Зарегистрировать счет. В главном меню интернет-банкинга нужно выбрать раздел «Счета и выписки» и ввести нужный номер счета. В меню «Действия со счетом» нужно выбрать функцию «Сделать счетом для бизнес-карт». Заполнить заявление и подписать его с помощью смс-пароля. Переслать его в банк.
• Затем потребуется указать данные о тех работниках, для которых нужно выпустить карточки. Потребуется выбрать раздел «Продукты и услуги» «Бизнес карты». В нем перейти в меню «Держатели карт» и добавить то количество человек, которое требуется. Внести информацию о всех работниках, для которых будут выданы карточки.
• Далее необходимо заполнить заявление для банка. Это нужно сделать в разделе «Продукты и услуги» «Бизнес карты» «Карты», нажав на кнопку «Начать оформление». После заполнения все нужных полей необходимо нажать кнопку «Создать».
• В течение 2-х недель карточки будут готовы и их можно будет получить в подразделении банка. Как только пластик поступит в отделение, клиент будет уведомлен об это с помощью СМС-сообщения.
• Все, что останется сделать после получения пластика – это установить лимиты на операции по нему.

Активация бизнес-карты Сбербанка

Порядок активации Бизнес карты полностью идентичен с порядком действий клиента при получении любого типа пластика.

Чтобы карточка полноценно заработала, потребуется вставить ее в банкомат либо терминал самообслуживания, ввести PIN и проверить баланс. Эта процедура будет означать, что карта выдана клиенту на руки и он, введя ПИН-код, подтверждает это.

Важно! Варианты, как активировать карточку удаленно, отсутствуют. Поскольку карта «привязывается» к расчетному счету предприятия, то ее удаленная активация не предусмотрена в целях безопасности.

Частые вопросы

К наиболее популярным вопросам клиентов по данному продукту Сбербанка относятся:

• Есть ли преимущества в использовании данного продукта предпринимателями и организациями?

Деньги по счету доступны для платежей в любое время. Объем трат по пластику может быть ограничен.

• Какие расходные операции допустимы по Бизнес карте Сбербанка и существуют ли лимиты на их проведение?

Держатель пластика может выполнять любые расходные операции, кроме переводов на карточки либо на сотовый телефон. Любые ограничения могут быть установлены распорядителем денежных средств по счету.

• Допускается ли использование бизнес-продукта за границей либо это локальный продукт, действующий в пределах территории РФ?

Бизнес карта может использоваться как внутри России, так и за ее пределами.

• Каким образом возможно контролировать расходы с использованием бизнесового пластика?

Контроль расходов можно выполняется через онлайн-банкинг для бизнеса либо с помощью СМС-уведомлений, которые отправляются на сотовый телефон владельца счета.

• Можно ли получать скидки и бонусы, расплачиваясь подобной карточкой Сбербанка в торговых сетях и других заведениях, где действуют бонусные предложения?

Оплачивая покупки в торговых точках, держатель карты сможет получать бонусы и скидки в соответствии с правилами участия в дисконтных программах.

• Насколько целесообразно использовать данный продукт? Может быть проще перечислять средства на зарплатный пластик сотрудника в случае производственной необходимости?

Благодаря использованию Бизнес карточки Сбербанка предприятие осуществляет контроль за целевым использованием средств своими работниками. Поэтому с целью устранения риска мошенничества целесообразнее использовать данный продукт.

Выводы

В заключение можно сделать следующие выводы:

• Бизнес карта Сбербанка является удобным средством, предоставляющим право распоряжаться средствами, зачисленными на счет организации.
• Она может быть оформлена как в адрес одного руководителя, так и для доверенных лиц, указанных в заявке на выпуск.
• Количество карточек, которые могут быть добавлены к счету предприятия, неограниченно.
• Выпуск пластика осуществляется бесплатно.
• Держатели Бизнес карт могут принимать участие в акциях и специальных предложениях, которые проводятся Сбербанком, а также его партнерами.
• Чтобы не допустить неконтролируемой траты денег по карте, владелец текущего счета предприятия может установить лимиты на снятие наличных либо безналичные траты.
• Управление карточкой происходит через систему удаленного обслуживания интернет-банкинга либо в отделении Сбербанка.

Ставьте лайк и подписывайтесь на наши новости! Будем благодарны за репост статьи.

Вам может быть интересно: корпоративные карты Уралсиб и УБРиР.