Инвестиции в Альфа-Банке

Многие крупные российские кредитно-финансовые организации (например, Сбер, ВТБ, Тинькофф) предлагают инвестиционные программы. Через Альфа-Банк инвестиции на фондовой бирже и внебиржевом рынке тоже возможны. Ведением брокерских счетов занимается «Альфа-Директ» .

О брокерском обслуживании «Альфа-Директ»

Альфа-Директ

«Альфа-Директ» — возможность инвестора контролировать свои финансовые активы.

В «Альфа-Директ» можно открыть р/c для торговли с целью получения прибыли. Обслуживание на большинстве тарифов бесплатное, переводы, зачисление и вывод средств тоже. Клиенты могут совершать сделки самостоятельно через мобильный и десктопный терминалы, доверить свой капитал роботам или опытным управляющим.

Инвестиции в Альфа-Банке

Условия трейдинга

Основные торговые условия «Альфа-Директ»:

  • конвертация иностранных валют по биржевым котировкам;
  • большой выбор инвестиционных продуктов;
  • возможность вывода денег через несколько минут после совершения операции;
  • безопасность совершения сделок (защита доступа к терминалу цифровой подписью);
  • быстрые переводы между брокерским и р/c в Альфа-Банке с нулевыми комиссиями;
  • ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени;
  • стандартные (многие трейдеры предпочитают пользоваться привычным QUIK) и собственные разработки для технического обеспечения торговли;
  • бесплатный доступ к продвинутым торговым решениям (например, используется автоматизация подачи биржевых заявок), аналитике и обучающим программам;
  • хеджирование валютных рисков, торговля с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Регистрация в «Альфа-Директ» доступна юридическому или физическому лицу. Участвовать в торгах могут только совершеннолетние граждане РФ, обладающие капиталом для инвестирования и трейдинга. Финансовые ограничения для участников биржевой торговли не предусмотрены.

Требования к трейдеру

«Альфа-Директ» доступен юридическим и физическим лицам.

Для доступа к Санкт-Петербургской бирже необходима дополнительная верификация. Трейдер обязан подтвердить, что не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые не обращаются в России, депозитарными расписками, паями зарубежных фондов, требуется получить статус квалифицированного инвестора.

Любой клиент может доверить управление своим счетом другому человеку. При этом права владельца остаются максимально широкими, а управляющего — ограничиваются возможностью проведения торговых операций.

К одному «Личному кабинету» могут иметь доступ несколько доверительных управляющих, каждый — с разными полномочиями.

Преимущества инвестиций от Альфа-Банка

«Директ» — это не дочерняя фирма, а подразделение банка, поэтому образуется единая экосистема, в которой возможны быстрые и бесплатные транзакции между счетами. Другие преимущества инвестиций с Альфа-Банком:

  • простота открытия счета;
  • новейшие технические решения;
  • низкие комиссии на большинстве тарифов;
  • бесплатное сопровождение (кроме пакета M);
  • полностью кастомизируемый торговый терминал;
  • большой выбор инструментов для трейдинга и инвестиций;
  • обучение трейдингу, аналитика, обзоры рынка от экспертов и инвестидеи;
  • быстрое пополнение и вывод средств без комиссий.

Преимущества

Простота открытия счета, низкие комиссии являются преимуществами инвестиций с Альфа-Банком.

Недостатки «Альфа-Директ»

Включенность брокерского подразделения в кредитно-финансовую систему Альфы — это не только преимущество, но и недостаток. Присутствуют риски с точки зрения устойчивости. В списке самых больших банков РФ по числу активных клиентов Альфу опережают Сбер, ВТБ и Тинькофф. А по размеру оборота кредитно-финансовая организация не входит даже в топ-20 операторов фондового рынка, проигрывая крупнейшим маркетмейкерам Московской биржи: БКС, Региону, Открытию, Ренессансу.

Прочтите также:  Инвестиционная программа «Капитал в плюс» от СК «АльфаСтрахование-Жизнь»

Кроме того, инвестирование (особенно агрессивное) связано с рисками:

  • операционными (включающими правовое регулирование трейдинга, обеспечение безопасности, человеческий фактор);
  • маржинальными (при использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны рискам);
  • политическими и экономическими (например, может измениться подход к монетарной и фискальной политике, увеличивается волатильность рынка из-за нестабильной ситуации в стране);
  • волатильности (без колебаний на рынках трейдеры не могли бы извлечь выгоду из своей деятельности, но чаще резко возросшая волатильность негативно влияет на уже открытые позиции) и др.

Открытие брокерского счета в Альфа-Банке

Открыть брокерский счет в Альфа-Банке можно онлайн или в любом отделении. Срок завершения процедуры регистрации — 2 рабочих дня с момента подписания договора.

Для обеспечения безопасности торгов дополнительно потребуется электронная цифровая подпись. Как получить ЭЦП:

  • создать самостоятельно через программы «КриптоПРО CSP» и «КриптоПРО Browser Plugin» и записать на флеш-карту;
  • заказать токен в банке (услуга платная).

Через «Личный кабинет»

Клиенты Альфа-Банка, использующие интернет- или мобильный банкинг, могут заключить договор на брокерское и депозитарное обслуживание удаленно — через сайт «Альфа-Директ», онлайн-банкинг «Альфа-Клик» или приложение для смартфонов «Альфа-Мобайл».

Личный кабинет

Через «Личный кабинет» можно открыть брокерский счет.

В приложении или «Личном кабинете» нужно ознакомиться с сопутствующей информацией, документами.

Подписание договоров осуществляется одноразовым СМС-паролем.

При регистрации через «Альфа-Клик» или приложение Альфа-Банка для смартфонов автоматически устанавливается тариф «Мобайл», через «Альфа-Директ» (в т.ч. мобильный терминал) — «Первый шаг». В дальнейшем можно выбрать другой пакет услуг через «Личный кабинет».

В отделении банка

Открыть брокерский счет можно в любом отделении Альфа-Банка. Сотрудник подготовит документы, предоставит инструкции для дальнейших действий. По умолчанию устанавливается тариф «Первый шаг», но клиент может быть другой.

Дополнительные сведения

Условия брокерского обслуживания максимально прозрачные. Скрытые комиссии отсутствуют. Даже пополнение и вывод осуществляются бесплатно, без ограничений по сумме и в короткие сроки.

Условия пополнения счета

Зачислить средства можно через кассу в любом отделении Альфа-Банка, интернет-банкинг «Альфа-Клик», мобильное приложение или стороннюю кредитно-финансовую организацию. Условия пополнения:

Способ Размер комиссии Сроки
Альфа-Банк, «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» 0 % 5-20 минут
Другой банк В соответствии с тарифами отправителя 1-3 рабочих дня

Особенности зачисления средств:

  • валюта перевода должна соответствовать валюте счета;
  • через отделения Альфа-Банка недоступно пополнение р/с в фунтах стерлингов;
  • зачисления с р/с третьих лиц не принимаются.

Минимальный текущий баланс не установлен.

Закрытие счета

Для проведения процедуры придется лично обратиться в офис банка с паспортом, так как закрыть брокерский счет можно только в отделении. Там нужно написать заявление. Оставшиеся деньги будут выведены на другой р/с с удержанием биржевой комиссии.

Закрытие счета

Закрытие счета происходит в офисе компании.

Вывод заработанного

Отозвать средства можно на рублевые р/с, открытые в партнерской и других кредитно-финансовых организациях. Вывод в иностранной валюте можно заказать только на «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» или снять деньги в кассе Альфа-Банка. Списание осуществляется без комиссии.

Как вывести деньги:

  1. «Альфа-Мобайл» — через раздел «Мои инвестиции».
  2. «Альфа-Клик» — через вкладку «Инвестиции», затем «Свободные средства».
  3. «Личный кабинет» — с помощью опции «Переводы».

Самые популярные инструменты «Альфа-Директ»

Проще всего купить голубые фишки российских компаний: эмитенты «знакомы» инвесторам, а для совершения операций нет никаких ограничений (в отличие, например, от сделок с иностранными бумагами). По версии РБК, в топ-10 лучших российских акций 2020 г. по полной доходности входят те, что представлены в таблице.

Прочтите также:  Горячая линия Русфинанс Банка, как написать в службу поддержки
Место в рейтинге Название эмитента Рост цены за 2020 г., % Дивидендная доходность за 2020 г., % Общая доходность за 2020 г., %
1 «Селигдар» 271,13 38,74 309,87
2 «Лензолото» 170,88 170,88
3 «Полюс» 111,62 9,82 121,44
4 «Яндекс» 91,58 91,58
5 АФК «Система» 88,44 0,86 89,30
6 «Полиметалл» 78,69 7,65 86,34
7 «Магнит» 66 8,88 74,88
8 «Селигдар» (привилегированные акции) 50,93 16,66 67,59
9 ТГК-2 63,31 63,31
10 НЛМК 45,31 13,54 58,85

Но не всегда самые прибыльные бумаги пользуются наибольшей популярностью у инвесторов.

Сбербанк

Котировки акций Сбера зависят не только от финансового и маркетингового состояния самой компании, но и от российской экономики. Крупнейшая кредитно-финансовая организация России находится под контролем ЦБ РФ, что гарантирует ее устойчивость. Сбер активно развивается, запускаются инновационные продукты и целая экосистема.

Сбербанк

Сбербанк — крупнейший банк в России.

«Газпром»

«Газпром» — это крупнейший эмитент в российском фондовом индексе MSCI Russia. Основными направлениями деятельности энергетической компании являются добыча, транспортировка, переработка, хранение и реализация газа, разработка месторождений. Половина акций «Газпрома» принадлежит государству.

«Лукойл»

На долю российской нефтегазовой компании приходится около 2% мировой добычи нефти, 1% доказанных запасов углеводородов и более 14% российской нефтедобычи. Центральное звено бизнеса — разведка и добыча газа и нефти. Также «Лукойл» реализует проекты по альтернативной энергетике: солнечной, ветряной генерации.

Лукойл

«Лукойл» — российская нефтегазовая компания.

«Ростелеком»

Компания предоставляет услуги широкополосного доступа в интернет, сотовой связи, интерактивного телевидения, управляет порталом «Госуслуги». Компания стабильно развивается и имеет хорошие перспективы по увеличению прибыли (активно внедряет цифровые сервисы, решения для облачного хранения).

«Роснефть»

«Роснефть» входит в тройку лидеров российской нефтегазовой отрасли. Компания стабильна за счет высокого качества ресурсной базы, диверсификации рынков сбыта и высокой доходности долгосрочных контрактов. Все это позволяет снизить уязвимость «Роснефти» в периоды экономических и политических потрясений, что делает голубые фишки компании привлекательными для долгосрочных инвесторов.

Роснефть

«Роснефть» — динамично развивающаяся компания.

Яндекс

Компания активно занимается информационными технологиями, а еще развивает другие сервисы, например такси и доставку продуктов. Акции «Яндекса» тоже не стоят на месте, а наращивают стоимость.

Приложения для торговли «Альфа-Директ»

Компания предлагает несколько технических решений для осуществления онлайн-торговли. Кроме стандарта для современного рынка трейдинга и инвестиций — QUIK, есть собственные разработки, отмеченные международными премиями.

«Альфа-Директ»

Приложение «Альфа-Директ» доступно для смартфонов на iOS и Android. В мобильном терминале можно совершать те же операции, что и через QUIK. Краткое описание функций:

  • более 1500 финансовых инструментов российского и американского рынков;
  • торговля с плечом на MOEX, ПАО «СПБ», рынке производных финансовых инструментов;.
  • использование индикаторов, линий технического анализа;
  • перевод средств с брокерского счета на банковский;
  • выставление лимитов (стоп-лосс, тейк-профит);
  • отслеживание прямой трансляции котировок;
  • уведомления об изменении цен.

Альфа-Директ

Приложение «Альфа-Директ» доступно для смартфонов.

«Альфа-Директ 4.0»

Торговый терминал для Windows позволяет эффективно управлять активами на всех рынках. В «Альфа-Директ 4.0» используется единый интерфейс для торговли ценными бумагами, фьючерсами, валютой.

Биржевые данные отображаются в режиме реального времени. Доступ к торговому счету защищен цифровой подписью.

Особенности терминала:

  • более 50 индикаторов анализа, объектов рисования;
  • создание собственных индикаторов в редакторе;
  • наложение на графики нестандартных таймфреймов;
  • расширенные типы заявок и дополнительные опции выставления ордеров (например, по своему расписанию, независимо от торговых сессий);
  • поддержка нескольких мониторов со связыванием окон;
  • кастомизируемые виджеты, несколько тем, настройка расположения окон, колонок;
  • автоматизация торговли (можно подключить готового торгового робота или реализовать собственную торговую стратегию без программирования).
Прочтите также:  Международные денежные переводы в Альфа-Банке

Как работать с инвестициями

Совершать операции можно через «Личный кабинет», терминал и мобильное приложение. Формирование заявок доступно прямо с графика котировок, но краткой информации об эмитентах нет. В соседних вкладках можно посмотреть свой портфель, пополнить счет или заказать вывод средств.

Как работать с инвестициями

Работать с инвестициями можно через мобильный банк и «Личный кабинет».

Тарифы на брокерское обслуживание

Брокер предлагает клиентам два флагманских тарифных плана: «Трейдер» и S. Есть расширенная линейка пакетов услуг для членов «А-Клуба», действующих клиентов Альфа-Банка:

  • M (проценты почти такие же, как на «Трейдере», если операции не совершаются, то обслуживание бесплатное, в ином случае — 290 руб./месяц);
  • L (включает консультации эксперта, который может помочь грамотно сформировать портфель);
  • XL (с постоянным сопровождением специалиста).

«Альфа-Трейдер»

Тариф подходит для тех, кто активно торгует на бирже. Использование мобильного и торгового терминалов, зачисление и вывод денежных средств бесплатные.

Условия (в зависимости от объема сделок):

Операция, тип актива Размер комиссии, %
Ценные бумаги, биржевой рынок 0,014
Ценные бумаги, внебиржевой рынок 0,1
Валютные активы 0,011
Фьючерсы 0,5

Процент взимается при покупке активов.

Тариф S

План обслуживания S подходит тем, кто только начинает делать первые шаги в инвестировании и трейдинге. Удобство заключается в единой комиссии на операции с акциями и облигациями — 0,3% (кроме фьючерсов, за сделки с которыми управляющая компания берет от 0,5% биржевого сбора). Обслуживание счета бесплатное. У клиентов на тарифном плане S есть доступ к сервису «Брокер плюс» с торговыми инвестиционными идеями и аналитикой.

Тариф S

Тариф S имеет бесплатное обслуживание счета.

Дополнительные сервисы для брокеров

Клиенты «Альфа-Директ» получают доступ к большому числу дополнительных опций, часть из которых — бесплатные. Например, инвесторы могут участвовать в первичных размещениях облигаций прямо через мобильное приложение или подписывать форму W-8BEN, которая позволяет избежать двойного налогообложения в США и России при работе с американскими акциями.

Финансовая аналитика

Эксперты Альфы регулярно публикуют аналитические обзоры рынков, проводят технический и фундаментальный анализ, комментируют новости. На эту информацию могут ориентироваться как трейдеры, открывающие короткие сделки, так и долгосрочные инвесторы.

Персональный брокер

Услуги персонального брокера включают:

  • подбор стратегии, которая соответствует целям инвестора;
  • предоставление понятных инвестиционных рекомендаций;
  • оперативное консультирование по экономической ситуации;
  • круглосуточный контроль портфеля;
  • сопровождение торговых операций.

Активный подход профессионала с опытом работы на финансовых рынках от 10 лет позволяет инвесторам получить 24% годовых в рублях и 12% в долларах при следовании стратегии со средними рисками.

Торговые роботы

С помощью торговых роботов трейдер может задействовать большой объем исторических данных для поиска стратегий, которые принесут наибольший потенциальный доход. Советников можно подключать как в качестве аналитики, так и ИИ, запрограммированного на самостоятельное совершение сделок.

Служба поддержки

Операторы службы поддержки могут предоставить профессиональные консультации по условиям трейдинга, техническим вопросам и пр. Инвестиционные решения сотрудники клиентского сервиса не рекомендуют, для этого нужно подключить опцию «Персональный брокер».

Оцените статью
Полезные советы и обзоры для бизнеса и финансов - идеи которые ведут к деньгам
Adblock
detector