Стратегия «Европа 600» от Альфа-Капитала

Биржевой паевой инвестиционный фонд «Европа 600» от «Альфа-Капитала» открывает новичкам возможность работы с пакетом ценных бумаг крупнейших зарубежных компаний. Низкий порог входа, умеренное комиссионное вознаграждение и другие преимущества можно использовать для продуктивной деятельности на фондовом рынке.

Подробнее о ПИФе «Европа 600»

Подробно о стратегии

«Европа 600» позволяет вам инвестировать в акции европейских компаний.

Эта стратегия подразумевает инвестирование в акции компаний, которые по суммарной капитализации составляют 85-90% европейского рынка. Доход обеспечивает рост индекса акций. Приобретенные паи можно продавать на бирже. Котировка в евро обеспечивает отсутствие издержек при конвертации.

Стратегия «Европа 600» от Альфа-Капитала

Состав ПИФа

В соответствии с официальной декларацией, управляющая компания вкладывает средства в паи iShares STOXX Europe 600. Состав активов этого иностранного фонда создан из акций европейских компаний (17 стран). Крупнейшие доли по состоянию на февраль 2021 г. распределены по следующим видам деятельности:

  • финансовый сектор — 16,3%;
  • производство потребительских товаров — 11,4%;
  • промышленные и добывающие предприятия — 15,15%;
  • медицина — 13,24%;
  • информационные технологии — 8,2%.

Рейтинг АА подтверждает устойчивость STOXX Europe 600. Сумма чистых активов (26.02.2021) — 5,7 млрд EUR.

Инфраструктура

Структура инвестиционной деятельности в рамках рассматриваемой стратегии организована в соответствии с представленными в таблице данными.

Компания Функциональное назначение Адрес
ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» Управляющая компания 123001, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, строение 1
АО «Альфа-Банк» Депозитарий фонда, обеспечивающий хранение сведений о паях (лицензия № 22-000-1-00049 от 25.06.2002) 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
АО «Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.» Регистрация в специальном реестре данных о владельцах инвестиционных паев (лицензия №046-13976-000001 от 03.12.2002) 107996, г. Москва, ул. Стромынка, д. 18, корп. 13
ООО «Аудиторская компания «Мариллион» Аудит фонда, контроль исполнения обязательств перед инвесторами 129090, г. Москва, пер. Протопоповский, д. 25А
ООО «АТОН» Уполномоченная компания, обеспечивающая куплю и продажу паев по заявкам клиентов 115035, г. Москва, Овчинниковская наб., д. 20, строение 1
Прочтите также:  Полис КАСКО в «АльфаСтрахование»

Динамика доходности

Рациональность вложений в стратегию «Европа 600» подтверждается статистическими данными. Если взять контрольную дату 26.02.2021, за 1, 6 и 12 месяцев биржевая цена AKEU составила 0,73, 2,7 и 5,4% соответственно. Для сравнения с другими вариантами инвестирования можно изучить контрольные показатели за весь срок деятельности фонда.

Инструмент Доходность за год в рублях РФ, %
2019 2020
«Европа 600» 5,3 28
Банковский депозит 2,55 4,97
USD000UTSTOM (доллары США) -6,4 20,05

Цель стратегии

Инвестиционная деятельность фонда обеспечивает соответствие изменения цен пая в соответствии с аналогичными показателями STOXX Europe 600 (ISIN DE0002635307). Управляющая компания вкладывает средства в основные и производные финансовые инструменты эмитентов, зарегистрированных в ЕС.

Доходность сопоставима с усредненным результатом деятельности при вложении средств в акции 600 европейских компаний.

Преимущества стратегии «Европа 600» от «Альфа-Капитала»

При выборе этого способа инвестирования можно получить высокую доходность в евро без сложных схем взаимодействия с зарубежными брокерскими компаниями. В перечень характерных преимуществ следует добавить:

  • расширенную диверсификацию активов, уменьшающую риск потерь при ухудшении финансового положения отдельных эмитентов;
  • небольшое комиссионное вознаграждение;
  • доступный рядовым инвесторам порог вхождения.

Преимущества стратегии

При выборе стратегии «Европа 600» можно получить высокую доходность.

Простота применения этого инструмента дополнена надежностью управляющей компании, других структурных подразделений.

Недостатки инвестиционной стратегии

Для объективности анализа надо перечислить отрицательные особенности ПИФа «Европа 600»:

  • инфляционные и другие потери, увеличивающиеся в 2 раза, т.к. в данной ситуации придется оперировать с «фондом фонда»;
  • аналогичное увеличение суммарной комиссии;
  • возможность включения в портфель дополнительных инструментов, обусловленную соответствующим пунктом инвестиционной декларации;
  • невысокие показатели ликвидности.

Из перечня понятно, что главным недостатком является посредническая деятельность управляющей компании, которая выполняет функции «обертки» европейского фонда. При непосредственном обращении к услугам зарубежных брокеров комиссионное вознаграждение можно уменьшить.

Однако в этом случае следует учесть дополнительные затраты для организации соответствующей деятельности, сложность налогообложения.

Каковы условия инвестирования

Для начала инвестиционной деятельности достаточно использовать минимальную сумму для входа — 300 EUR. Владелец паев вправе делать поручения о покупке (продаже) в любой рабочий день с 10:00 до 17:00 по МСК. Уполномоченная компания выполняет соответствующие операции с ограничением по отклонению цены от расчетной стоимости не более чем на 5%. Этот показатель определяется по итогам рабочего дня ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС».

Прочтите также:  Коллекция ВТБ: каталог товаров

Налоги

Полученная прибыль облагается налогом на доход по стандартной ставке 13%. Поскольку подразумевается рублевый перевод в госбюджет, следует учесть переоценку валют. Для корректного выполнения этой процедуры применяют курсы ЦБ РФ на даты выполнения соответствующих операций.

Налоги

Прибыль облагается налогом по ставке 13%.

Пример расчета:

  • сумма покупки — 1500 EUR при курсе 65 RUR/EUR (1500*65=97500 руб.);
  • паи проданы за 1750 EUR при 75 RUR/EUR (1750*75=131250 руб.);
  • доход от сделки — 33750 руб. = 131250-97500;
  • налог — 4386 руб. = 33750 *0,13.

При владении паями более 3 лет можно использовать установленный действующим законодательством вычет. За каждый год по этой схеме можно исключать из базы налогообложения до 3 млн руб.

Комиссия УК

Текущие затраты при работе с этой стратегией распределены следующим образом (в % от стоимости активов):

  • вознаграждение ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» — 0,69;
  • оплата регистратору и другим структурным подразделениям — 0,21;
  • прочие расходы — 0,5.

В последней позиции учитывают оплату услуг кредитных организаций, отрывающих счет для выполнения специализированных транзакций.

Как купить БПИФ AKEU

Поскольку паи обращаются свободно на ММВБ, для покупки можно пользоваться услугами любого авторизованного брокера. Для выполнения этой операции можно использовать евро или российские рубли. Однако следует учесть возможные ограничения к активу и размер соответствующего комиссионного вознаграждения.

Для оформления входа через «Альфа-Капитал» надо пройти процедуру регистрации на сайте компании. Ускорить покупку можно с применением имеющейся учетной записи на портале «Госуслуги». В противном случае надо заполнить стандартную форму с поясняющими подсказками для правильного ввода идентификационной информации.

Стоит ли вкладываться

Перечисленные преимущества и недостатки следует оценивать в комплексе для принятия правильного решения о технологии инвестиционной деятельности. БПИФ AKEU выбирают для быстрого подключения диверсифицированного портфеля без лишних сложностей и больших начальных вложений. Большое значение имеет надежность управляющей компании. Положительные результаты работы фонда подтверждены хорошей доходностью.

Сэкономить можно с применением самостоятельной работы на зарубежных торговых площадках. Вместо рассмотренного варианта можно выбрать другую стратегию из перечня альтернативных предложений «Альфа-Капитала». Если открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), применение налогового вычета поможет улучшить показатели доходности при длительном сроке вложений.

Прочтите также:  Телефон горячей линии банка «Пойдём», как написать в службу поддержки

Последние новости

В соответствии с результатами специализированного исследования (от 19.02.2021), российские инвесторы предпочитают работать с отечественной валютой. Доля соответствующих инвестиций достигла в портфелях 80%. Младшее поколение выбирает долларовые активы (47%). Вложения в евро — от 4 до 5,2%. Самые популярные отрасли:

  • IT-компании;
  • металлургия;
  • строительство.

Изучение новостей рынка поможет выбрать стратегию с учетом дополнительных личных требований.

Оцените статью
Полезные советы и обзоры для бизнеса и финансов - идеи которые ведут к деньгам
Adblock
detector